Biznesivlast.ru

Бизнес и Власть
0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Британский суд обязал Тинькова сдать все паспорта. Его хотят экстрадировать в США из-за налогов

Британский суд обязал Тинькова сдать все паспорта. Его хотят экстрадировать в США из-за налогов

В Лондоне решается вопрос об экстрадиции в США основателя Тинькофф-банка. Олега Тинькова подозревают в махинациях с налоговой декларацией — по оценке экспертов, речь может идти о неуплате 40 миллионов долларов (2,655 миллиарда рублей). Залог за то, чтобы банкир оставался на свободе, составил 20 миллионов фунтов (1,7 миллиарда рублей). У Тинькова забрали несколько документов и надели на него электронный маячок.

Британский суд обязал Тинькова сдать все паспорта. Его хотят экстрадировать в США из-за налогов

Под прицелом полиции

Находящегося в Великобритании Олега Тинькова обязали сдать российский паспорт, документ о резидентстве Италии и кипрское удостоверение личности. Об этом РБК рассказали в пресс-службе Вестминстерского магистратского суда, где слушается дело претензиях к основателю Тинькофф-банка со стороны Налоговой службы США.

«Условия залога подразумевают предоставление обеспечения в размере 20 миллионов фунтов, передачу идентификационных карт и паспорта», — сообщил представитель суда.

На свободе Тиньков будет находиться до 27 апреля. В этот день суд проведет очередное слушание по его делу.

Передвижения россиянина контролирует электронный маячок, сообщил таблоид The Daily Express. Трижды в неделю — по понедельникам, средам и пятницам — он обязан отмечаться в полиции, а с 19:00 до 07:00 банкиру запрещено покидать его квартиру в Кенсингтоне, посещать аэропорты и выезжать за пределы кольцевой автодороги М25.

Вероятность экстрадиции

Власти США 28 февраля выдали предварительный ордер на арест основателя Тинькофф-банка и потребовали его экстрадиции. Тинькова обвиняют в поддельном налоговом вычете и неполной декларации доходов за 2013 год в США. По сведениям «Коммерсанта», речь может идти о сумме примерно 40 миллионов долларов.

С 1996 по 2006 год бизнесмен жил в США. Об этом он писал в своей автобиографии «Я такой, как все». До 2013 года Тиньков имел гражданство этой страны, но затем отказался от американского паспорта и в том же году продал на Лондонской бирже часть акций своей компании. Вероятно, претензии налоговой связаны именно с этим. Тем более Служба внутренних доходов отметила прекращение резидентства основателя Тинькофф-банка только в 2017 году.

Во время слушаний в Лондоне решится вопрос об экстрадиции Тинькова в США. Дело в том, что в судебных документах есть указание на Fraud Act 2006 — второй раздел британского закона о мошенничестве. Согласно документу, чтобы передать человека стране второй категории, которой являются США, нужно, чтобы его нарушение считалось преступлением в обоих государствах. А в Великобритании наказывалось бы тюремным сроком от 12 месяцев. В данной ситуации все так и есть, а значит, велики шансы на экстрадицию Тинькова.

«Соответственно, предоставление заведомо ложной информации и документов налоговой службе США подпадает под определение мошенничества по законодательству Великобритании», — отметила партнер FTL Advisers Дарья Невская.

Плата за выход

В судебных документах указано, что налоговиков интересует период с 28 октября 2013 года по 26 сентября 2019 года. Как рассказывал BFM.ru глава московского офиса компании Tax Consulting UK Эдуард Савуляк, после того как бизнесмен сдал паспорт, он еще несколько лет должен был платить налоги в США. Либо заплатить за перевод активов разовый сбор, равный налогу с прироста активов за время гражданства.

Возможно, речь идет о налоге на экспатриацию exit tax, предположила Дарья Невская. Этот сбор взимается с тех, у кого на дату выхода из налоговой резидентности личный размер состояния превышает два миллиона долларов.

«Тиньков должен был подать налоговые декларации и подтвердить должное выполнение всех налоговых обязанностей за период последних пяти лет до даты выхода из гражданства. Возможно, вопросы возникли применительно к содержанию данных деклараций», — сказала Невская.

Падение на бирже

В головной компании группы TCS Group Holding подтвердили, что у американских налоговиков есть претензии к их основателю.

«Слушания, которые сейчас проходят в Лондоне, являются ответом на обвинения в занижении налоговой отчетности Налоговой службой США в отношении Олега Тинькова. Он присутствует на этих судебных заседаниях в качестве частного лица — данная ситуация не затрагивает ни одну из операционных компаний группы „Тинькофф“ (включая Тинькофф-банк, „Тинькофф Страхование“ и „Тинькофф Мобайл“)», — говорится в сообщении.

После этой новости акции материнской компании Тинькофф-банка TCS Group Holding PLC упали на Лондонской бирже на 11,44% — с 23,6 до 20,9 доллара за штуку. Рыночная капитализация компании опустилась до 4,64 миллиарда долларов.

Что может сделать пристав по закону?

Статья 64 закона «Об исполнительном производстве» наделяет судебного пристава-исполнителя довольно широкими полномочиями по принудительному исполнению решения суда, в том числе:

  • вызывать должника в отдел;
  • запрашивать сведения, в том числе персональные данные, у граждан, организаций и гос. органов в России и за рубежом;
  • списать деньги со счета или отправить постановление на работу и удерживать 50% из зарплаты;
  • наложить арест на имущество должника, в том числе денежные средства и ценные бумаги.

Облегчение кредитного бремени

Если клиент попал в сложную ситуацию, не следует полагать, что разумное решение — это вообще не вносить платежи Тинькофф банку, так сказать исчезнуть из поля зрения. Сотрудничество нужно всем, поэтому лучшим решением станет выход на связь с менеджерами. Никто тут же не побежит в суд и не попытается «натравить» коллекторские службы, а совсем наоборот: предложат реальный выход.

Вот некоторые из них:

  • Изменение графика ежемесячных платежей;
  • Перенос сроков;
  • Замораживание вашего кредита.

Задаваясь вопросом, каким образом можно уйти от оплаты по кредитке Тинькофф или кредиту, выданного наличными, стоит сверить состояние своих резервов. Общение со специалистом банка даст вам информацию, которая серьезно упростит вашу жизненную ситуацию.

Читать еще:  Возвращаются ли мужья после развода к бывшим женам и почему

Корректировка ежемесячных выплат

Кредитные организации стараются лояльно подходить к проблемам своих заемщиков. Отличным выходом является коррективы суммы вносимого каждый месяц платежа. Обсуждаются сроки, которые клиент хочет увеличить. Повышение временных интервалов по возврату суммы займа дает возможность сократить ежемесячную выплату. Должники банка не остаются без внимания, поэтому отказываться от условий по кредитному договору им не нужно. Выход — перестроить график, который впоследствии поможет справиться с появившимися проблемами.

Что будет если не платить кредит Тинькофф?

Перенос сроков

Перенесение даты внесения платежа – дополнительно поддержит клиента. Ведь если своевременно не внести платеж, то вам начислят штраф, поэтому заблаговременно обсудите отсрочку. В этом варианте вам не откажут, но злоупотреблять лояльным отношением кредитора мы не рекомендуем. Изменение сроков — проверенный временем и эффективный метод.

Замораживание кредитного займа

В этом случае невыплаченная задолженность замораживается, последующий перевод средств происходит после того как у клиента появились деньги и в целом улучшилась финансовая ситуация. Нужно знать, что согласно законодательству, заемщик имеет право на заморозку кредита. Чтобы воспользоваться этим способом, человеку достаточно явиться в банк и представить обоснования, которые дадут возможность получить отсрочку, срок которой не может превысить 3-х лет.

Ответственность заемщика при неуплате кредита

Способы возвращения долга выбираются банком и коллекторами в зависимости от вида кредитования и величины заимствованной суммы. Если кредит был взят под залог, Тинькофф банк сразу же передаст дело в суд , и попытается вернуть свои средства за счет продажи залогового имущества. Если был оформлен потребительский кредит или карта, учреждение попытается решить вопрос полюбовно.

По небольшим задолженностям

Небольшие долги чаще возникают у 1 группы заемщиков, временно столкнувшимися с финансовыми трудностями. Тинькофф банк не спешит разрывать отношения с такими клиентами, и для начала сотрудники банка будут только звонить, присылать уведомления на телефоны и электронную почту.

Тинькофф коллекторы

Как показывает практика, в течение месяца большинство заемщиков возвращают долг. Незначительные просрочки имеют влияние на кредитную историю, но не повлекут за собой катастрофических последствий. Клиент может все также пользоваться продуктами Тинькофф банка. Единственное, что может измениться — тарифный план: лимит станет меньше, а годовые проценты больше.

По крупным задолженностям

Если период просрочки превышает срок 3 месяца, Тинькофф банк передает полномочия по взысканию задолженности коллекторским компаниям. Банк сотрудничает со многими фирмами, но большинством проблемных договоров занимается агентство “Феникс”.

Методы у коллекторов практически идентичны с методами сотрудников банка: звонки на номер телефона, указанный в долговом обязательстве, смс, письма на электронную почту, личные визиты, но только в согласованные с заемщиком дату и время. Коллекторы могут выступать в роли консультантов, и помочь должнику составить график выплаты задолженности. Под прицел коллекторов могут попасть не только сами должники, но и приближенный к ним круг людей: родственники и коллеги.

«Дело Тинькова – это ответка на Майкла Калви. Вы арестовали нашего банкира, мы – вашего!»

«Когда начнут копать, будет примерно то же самое, что с Дерипаской и Коломойским», — прогнозируют эксперты итоги дела Олега Тинькова. Российский банкир после выплаты полуторамиллиардного залога остается под домашним арестом в Лондоне, но налоговики США по-прежнему хотят его экстрадиции. О том, чем закончится эта история и что стоит за делом Тинькова, — в комментариях экспертов «БИЗНЕС Online».

О том, что у Тинькова появились проблемы с налоговой службой США стало известно еще в конце прошлой недели. Следующие слушания его дела состоятся 27 апреля в британской столицеО том, что у Тинькова появились проблемы с налоговой службой США, стало известно еще в конце прошлой недели. Следующие слушания его дела состоятся 27 апреля в британской столице Фото: «БИЗНЕС Online»

ПОЛУТОРАМИЛЛИАРДНЫЙ ЗАЛОГ ЗА НЕУПЛАТУ НАЛОГОВ

До конца апреля российский предприниматель, основатель Тинькофф Банка Олег Тиньков останется в Лондоне. Следующие слушания его дела состоятся 27 апреля в британской столице — до того момента миллиардер не сможет покинуть город, так как лишился всех своих паспортов.

О том, что у Тинькова появились проблемы с налоговой службой США, стало известно еще в конце прошлой недели. В его головной компании, TCS Group Holding Plc, сообщили, что американские налоговики инициировали разбирательства в отношении российского банкира. Речь идет о налоговых спорах Тинькова с США, гражданином которых он был до 2013-го. Слушания начались 27 февраля и продолжатся до апреля этого года. В сообщении TCS Group на Лондонской бирже отмечалось, что в этом процессе Тиньков выступает как частное лицо и претензии американских властей не связаны с деятельностью головной компании Тинькофф Банка.

По информации британского таблоида Sunday Express, ситуация, в которой оказался миллиардер, куда драматичнее, чем ее преподносят в компании. По сведениям источников издания, прокуратура США выдала предварительный ордер на арест Тинькова и его экстрадицию в США. Судя по всему, у американских властей есть сведения о существенном занижении доходов предпринимателя в 2013 году и предоставлении недостоверной налоговой декларации. Тиньков предстал перед судом и откупился от ареста залогом в 20 млн фунтов стерлингов (1,6 млрд рублей), согласившись на определенные ограничения на время судебного разбирательства. Например, ему запрещено покидать свою квартиру в одном из престижных районов Лондона с 19:00 до 7:00 и вообще нельзя уезжать из британской столицы. Кроме того, ему пришлось сдать свои паспорта, и теперь он три раза в неделю должен отмечаться в полиции.

Сведения британского таблоида остались без комментария в TCS Group. Накануне там сообщили, что Тиньков действительно оплатил залог после выдачи ордера на его арест и что его юристы сейчас пытаются решить проблемные вопросы как можно скорее. TCS Group старается всячески успокоить участников Лондонской биржи, подчеркивая, что сами сообщили о претензиях к Тинькову как к частному лицу «для прозрачного соблюдения всех юридических норм, имеющих отношение к публичной компании с листингом в Лондоне и Москве». Также подчеркивается, что ситуация никак не влияет на работу совета директоров TCS Group и правления Тинькофф Банка, так как «господин Тиньков не является членом ни одного из этих советов и все текущие операционные решения принимаются на уровне правления банка и других операционных компаний группы». Несмотря на все эти успокоительные заявления, в первый день скандала вокруг Тинькова акции TCS Group Holding Plc потеряли 7,2% в цене, а в понедельник бумаги компании продолжили дешеветь, потеряв еще 2,28% к середине дня.

Читать еще:  Если второй наследник не оформляет документы на наследство

В компании Тинькова особенно подчеркивают, что он не имеет гражданства США с 2013-го. В своей книге «Я такой, как все» банкир рассказывал, что в Штатах непостоянно прожил около 6 лет, в промежутке между 1993 и 2006 годами. Там он занимался поставками несгораемых сейфов, пиломатериалов и прочим. Бизнес закончился с убытками, хотя Тиньков довольно положительно отзывался о возможностях развития предпринимательства в США, призывая всех, кто хочет начать свое дело, обязательно посетить Штаты.

Минфин США в 2018 году опубликовал так называемый кремлевский доклад о связях крупных российских чиновников и бизнесменов. Всего в этом перечне оказалось чуть больше сотни чиновников и почти столько же олигархов, в том числе и Тиньков.

Валентин Катасонов: «Безобразник еще тот! Человек беспардонный, наглый, и в России он многих съедал. Я был просто удивлен бездействием правоохранительных органов и Центрального Банка как финансового регулятора» Фото: «БИЗНЕС Online»

«ВЫ НА МОРДУ ЕГО ПОСМОТРИТЕ И СКАЖИТЕ, МОГ ЭТОТ ЧЕЛОВЕК НАРУШИТЬ НАЛОГОВЫЕ ПРАВИЛА?»

Несмотря все заверения компании Тинькова и его самого в том, что все в порядке, опрошенные «БИЗНЕС Online» эксперты не разделяют этого оптимизма. Директор Института проблем глобализации Михаил Делягин напомнил, что уклонение от уплаты налогов является уголовным преступлением в любой стране, «просто часть бизнесменов не учитывают, что в других странах к этому относятся более серьезно, чем в России». Ущерб бизнесу Тинькова уже нанесен, так как ему пришлось заплатить несколько десятков миллионов фунтов стерлингов, «которые вряд ли лежали у него в кармане», считает Делягин. А дальнейший ущерб зависит от масштабов налоговых претензий. «Вполне возможно, что под эти претензии у него просто заберут бизнес и Тинькофф Банк станет американским», — не исключает эксперт.

«Безобразник еще тот! Человек беспардонный, наглый, и в России он многих съедал. Я был просто удивлен бездействием правоохранительных органов и Центрального Банка как финансового регулятора», — заявил профессор кафедры международных финансов МГИМО, доктор экономических наук и руководитель русского экономического общества им. Шарапова Валентин Катасонов. А претензии американских налоговиков, считает Катасонов, — это только начало, и там бизнесмена приведут в чувства, если в России не смогли. «Когда начнут копать, выйдут на его страховую компанию, и будет примерно то же самое, что с Дерипаской и Коломойским. Я бы порекомендовал посмотреть историю столетней давности, что стало с нашими российскими олигархами — купцами, фабрикантами. То, что они вывезли за пределы Российской империи, просто исчезло в ходе экономического кризиса 1929 года. Они кончили свою жизнь если не в нищенском, то в очень бедном состоянии», — напомнил Катасонов.

Другие же эксперты видят в деле Тинькова некие политические проблемы. «Судя по всему, был какой-то компромат, а сейчас его используют. По большому счету все это напоминает историю Чичваркина, который тоже решил кинуть своих покровителей, которые расчищали ему дорогу и все делали. Чем все закончилось, мы знаем», — рассказал свое видение корреспонденту нашего издания финансовый и биржевой аналитик Степан Демура.

Член совета директоров банка БКФ, начальник аналитического управления Максим Осадчий не исключает, что ситуация с Тиньковым — это «ответка» Соединенных Штатов на дело американского гражданина Майкла Калви, который сейчас находится под домашним арестом в России. «Тиньков, гражданин России, теперь тоже под домашним арестом, правда, в Лондоне. Симметричный ответ: вы арестовали нашего банкира, мы — вашего», — объяснил Осадчий. И добавляет: «Самый большой залог, о котором я слышал, выплатил Юлиус Майнл, у него был в Австрии Майнл Банк, переименованный в Англо-Австрийский банк, у которого недавно отозвали лицензию. Так вот, лет 10 назад он внес самый большой в истории человечества залог в 100 миллионов евро. А финансовый мошенник Бернард Мейдофф внес залог в размере 10 миллионов долларов. Так что Тиньков оказался в хорошей компании».

По мнению независимого эксперта Яна Арта, дело Тинькова не имеет никакой политической подоплеки. «По-моему, тут все ясно. Дело связано со сбоями налоговых выплат. Манера работы Тинькова — это всегда некий пиар… картина! Для всех людей уклонение от уплаты налогов заканчивается штрафом, а господин Тиньков уже делает из этого историю. Какой образ будут сейчас раскручивать его пиар-службы? Что он борец с косностью западного мира? Вы на морду его посмотрите и скажите, мог этот человек нарушить налоговые правила? Я думаю, мог (смеется). Человек нарушил закон, и ему придется ответить. Это не Россия. Даже если ты любимчик Набиуллиной и сидишь рядом с ней на конференциях, подобное не значит, что ты можешь нарушать на Западе закон, — говорит он. — Человек, возможно, нарушил налоговое законодательство. Для нашей восточной страны с восточной ментальностью все кончается поиском заговора».

«По большому счету все это напоминает историю Чичваркина, который тоже решил кинуть своих покровителей, которые расчищали ему дорогу и все делали, и чем все закончилось, мы знаем»«По большому счету все это напоминает историю Чичваркина, который тоже решил кинуть своих покровителей, которые расчищали ему дорогу и все делали. Чем все закончилось, мы знаем» Фото: © Елена Пахомова, РИА «Новости»

Читать еще:  Как написать жалобу на врача, на медсестру, на медицинское учреждение

«КАкое бегство Олигархов?! они там приросли!»

Станет ли история с Тиньковым сигналом другим российским бизнесменам за рубежом? По мнению Осадчего, олигархи, у которых рыльце в пушку, постараются покинуть Запад и переместиться в более гостеприимные юрисдикции, например на Кипр.

Но с этой точкой зрения согласны не все. «Тиньков вряд ли является ориентиром для остальных олигархов. Это не критерий для них. Люди, которые достигли определенного уровня, так не рассуждают», — считает президент ассоциации российских банков (АРБ) Гарегин Тосунян. Акции же человека в прямом и переносном смысле падают, когда к нему появляются с чьей-то стороны претензии. «Если же потом ты докажешь, что они необоснованные, это работает, наоборот, тебе в плюс. Потому что за одного битого двух небитых дают. Я думаю, что никто не пойдет и не начнет истерично вынимать средства из банка», — добавил президент АРБ.

Ожидать повального бегства русских олигархов из США и Великобритании из-за кейса Тинькова не стоит, считает и Делягин, призывая разделять неуплату налогов и вопрос происхождения денег. «Нормальный налоговый консультант предупреждает своего клиента обо всех изменениях налогового законодательства, и такой бизнесмен может чувствовать себя в безопасности», — говорит директор института проблем глобализации.

«Какое бегство олигархов из США и Великобритании после дела Тинькова? Какое бегство? Господи! Штраф заплатит, и все. Олигархи там приросли. Наоборот, недавно один из русских олигархов, господин Фридман, на такую сумму вошел в испанский бизнес, какую уже инвестицией не назовешь. Речь идет уже не о сотнях миллионов, а о миллиардах!» — отметил Ян Арт.

И если исхода российских толстосумов с Запада не произойдет, то куда вероятнее, что от истории с Тиньковым пострадает репутация его бизнеса. «Цена акций никак не связана с реальным денежным потоком. Вы же, когда акции берете, не приобретаете денежные потоки — вы покупаете мнение других об этом бизнесе и о будущих финансовых потоках, — говорит Демура. — Такие репутационные издержки приводят к падениям акций, но абсолютно нет никаких гарантий, что они должны привести к каким-то проблемам в бизнесе. Поэтому, скорее всего, договорятся и все разрулят».

«Ударит ли это по бизнесу Тинькова? Во-первых, надо понять, из каких денег был выплачен залог — из личных средств Тинькова или средств банка, денег его кредиторов. Во-вторых, Тиньков слишком сильно привязал себя к банку, назвав его своим именем. И если к нему будут применены какие-то серьезные санкции, вплоть до тюрьмы, это сильно ударит по банку. Это существенные репутационные риски. Кроме того, мы пока не знаем, какая сумма претензий предъявлена к Тинькову. Сможет ли он и его банк рассчитаться по этим претензиям?» — задается вопросом Осадчий.

Как расторгнуть договор с Тинькофф Банком по карте

Алгоритм расторжения соглашения для кредитов и депозитов разный:

  • При закрытии дебетовой карточки нужно указать реквизиты, куда переведут остаток средств;
  • По кредитке перед закрытием обязательно надо погасить всю задолженность;

Важно отказаться от всех платных сервисов, и уточнить у обслуживающего менеджера, что какая-либо задолженность отсутствует, а лучше получить письменное подтверждения и сохранять этот документ.

По дебетовой карте

Клиент может закрыть счет по дебетовой карте в срочном и досрочном порядке, но стоит помнить, что в последнем варианте возможна потеря накопленных процентов. Все детали лучше уточнить в тексте договора или у представителя банковской организации.

Как расторгнуть договор с Тинькофф банком дебетовая карта:

  1. Клиент сообщает о своем желании в колл-центр или заполняет бланк заявления и передает офис;
  2. Также следует вернуть или уничтожить все пластиковые продукты, что выпущены в рамках данного продукта, учитывая дополнительные карточки;
  3. Выполняется погашение всех необходимых платежей;
  4. Расчетные карточки блокируются;
  5. Клиент может отозвать свое заявление до окончания срока урегулирования финансовых обязательств – 30-45 дней;
  6. Если заявление отзывается – работа пластика возобновляется в прежнем режиме;
  7. Документ считается расторгнутым по истечению срока урегулирования финансовых обязательств с даты блокировки карточки или завершения периода действия.

В заявлении надо указывать реквизиты, по которым переводится положительный баланс:

  • Если баланс меньше 200 руб., то требовать его перечисление надо в течение 4 месяцев;
  • Сумму, что превышает 200 руб. возможно получить не позднее, чем через 3 года.

По кредитной карте Тинькофф

Как расторгнуть договор с банком Тинькофф по кредитной карте:

  1. Для начала надо вернуть все задолженности по кредитке;
  2. Далее надо обратиться с заявкой в колл-центр или отправить письмом, сделать это нужно не позднее, чем за 30 дней до желаемой даты расторжения;
  3. Карточка блокируется, и если вся задолженность уплачена, и клиент не изъявил желания возобновить счет, то договор будет закрыт;
  4. Об отсутствии задолженности и закрытии счета надо уточнить у представителя банка, можно заказать соответствующий документ;
  5. При наличии положительного остатка надо запросить перевод денег на другой счет.

Инициаторов расторжения договора кредитной карты может выступить также банк по таким причинам:

  • В анкете заемщика указана ложная информация;
  • Кредитка не используется больше полугода при нулевой задолженности;
  • Заемщик нарушает обязательства.

Выводы

Избавиться от банковского долга практически невозможно. Коллекторы банка Тинькофф будут требовать возврата задолженности до полной выплаты. Срок исковой давности по кредиту соблюдать практически невозможно, так как специалисты банка будут настаивать на возврате долга и постоянно напоминать о его существовании. Для возврата долга нужно использовать все возможности: сначала следует просить реструктуризацию долга, или дождаться, пока финансовое учреждение не обратится в суд.

голоса
Рейтинг статьи
Ссылка на основную публикацию
ВсеИнструменты
Adblock
detector