Biznesivlast.ru

Бизнес и Власть
0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Как получить налоговый вычет за обучение: на что обратить внимание и стоит ли оформлять его через посредников

Как получить налоговый вычет за обучение: на что обратить внимание и стоит ли оформлять его через посредников

По данным Федеральной налоговой службы, почти 200 миллиардов рублей заявлено россиянами на возврат из бюджета в 2019 году. Если вы официально оформлены на работе и платите государству 13% подоходного налога, то тоже можете вернуть часть уплаченных налогов. Это называется налоговый вычет.

Расскажем, как получить налоговый вычет за обучение, что учесть при оформлении документов и как не попасться на удочку недобросовестных посредников.

Возврат НДФЛ при покупке квартиры в 2018 году как оформить — изменения в 2018 году

Трудоустроенные лица, которые являются плательщиками НДФЛ и являются и гражданами России могут получить своеобразную льготу при покупки недвижимости. Государство вернет гражданину 13% от стоимости, при условии, что ее цена не более 2 млн руб. Если же стоимость купленного имущества более этой цифры, то максимальный вычет составит 260 тыс руб.

В 2018 году возврат 13 процентов от приобретенной недвижимости остается актуальным, однако изменения коснулись некоторых условий в его предоставлении. Если ранее гражданин мог воспользоваться правом возврата только при осуществлении одной сделки, то теперь это возможно и при последующих приобретениях, пока суммарный итог налогового вычета не дойдет до 260 тыс руб.

Вернуть налоговый вычет возможно и по ипотеке, здесь возмещение происходит в виде ранее уплаченных процентов, но стоит отметить, что при ипотеки возврат возможен только один раз.

Условия для возврата НДФЛ при покупке квартиры

В целом же, условия оформления возврата НДФЛ не изменились, за исключением упомянутой выше поправки.

Как и было оговорено условиями, вернуть 13 процентов нельзя:

  • Неработающим гражданам;
  • ИП, работающим по упрощенке;
  • Если квартира куплена с привлечением государственной субсидии, по программе военной ипотеки либо с использованием средств из материнского капитала;
  • Покупка оформлена между родственниками;
  • Если квартира куплена за средства работодателя.

Если вы являетесь резидентом РФ, работаете, с вашей зарплаты ежемесячно удерживается НДФЛ и не подпадаете под условия вышеизложенного списка, значит вы имеете право подать заявление о возмещении имущественного вычета.

Кто может получить налоговый вычет

Прежде чем подать заявление на налоговый вычет через Госуслуги или иным способом, убедитесь, что вам положена эта льгота. Вычеты положены только резидентам РФ, которые имеют официальный заработок. Работодатель выплачивает каждый месяц за работника НДФЛ, его и можно вернуть путем оформления вычета.

Вы можете оформить вычет, если:

  • купили любое жилье, в том числе в ипотеку, потратились на строительство жилья, приобрели земельный участок для строительства. Если недвижимость приобреталась в браке, вычет может оформить любой супруг;
  • если вы потратились на собственное обучение, своих детей (в том числе опекаемых), опекаемых брата или сестры. Это может быть любое лицензированное образовательное учреждение;
  • приобретали дорогостоящие медикаменты, проходили платные медицинские услуги. Причем не только для себя, но и если платили за родителей или своих детей, в том числе опекаемых. Страховые взносы в ДМС также сюда относятся.

Налоговый вычет — это возврат ранее уплаченного работником налога НДФЛ. Сумму вычета ограничивает государство. Максимальные 390 000 актуальны при покупке жилья в ипотеку.

Что такое процентный вычет по ипотеке

Оформляя документы на покупку недвижимости по ипотеке, человек получает возможность рассчитывать на процентные налоговые вычеты, проплаченные банковскому учреждению. Рассчитываются те из них, что реально погасили, однако сумма не должна быть более 3 млн рублей. На счёт клиента из банка поступит 13% от указанной суммы, а это 390 тыс. рублей. Данный закон действует с 01.01. 2014 года.

Ранее этого срока у суммы возврата кредитного налога верхняя граница отсутствовала. К налогоплательщику данная информация относится следующим образом: в случае покупки им квартиры до начала 2014 года и не использования своего права вернуть НДФЛ за ипотеку, человеку выплачивается вся сумма вычета за те проценты, которые по факту уплачены.

Следует помнить, что при договорной стоимости жилья более низкой, чем сумма денег, взятая в кредит, налоговый возврат окажется соответствующим оценочной стоимости жилья.

Читать еще:  Договор аренды производственного помещения 2022

Документы для налогового вычета оформят онлайн

Документы для налогового вычета оформят онлайн

Россияне в один клик смогут получить налоговый вычет за покупку жилья или выплату процентов по ипотеке, причём больше не придётся собирать документы и месяцами переживать, не найдёт ли налоговая служба в них ошибки. Федеральная налоговая служба будет сама получать все нужные данные, а гражданам останется только подать заявку на сайте ФНС. Это предполагает законопроект, который рассматривает Правительство. При этом в Госдуме призывают упростить администрирование не только имущественных, но и социальных налоговых вычетов… Какие вычеты положены россиянам, разбиралась «Парламентская газета».

Вычет без справок

Проект с поправками в Налоговый кодекс 7 декабря планировала рассмотреть правительственная комиссия по законопроектной деятельности, сообщили «Известия». Сам документ был опубликован для общественного обсуждения ещё в сентябре.

Согласно поправкам, упрощённый порядок коснётся оформления вычетов по расходам на покупку и строительство жилья, в том числе по договорам долевого участия, а также на погашение процентов по жилищным кредитам. Также этот механизм применят для инвестиционных вычетов.

Предполагается, что для получения льготы будет достаточно оставить заявку в личном кабинете на сайте ФНС с указанием реквизитов банковского счёта. Сумму вычета рассчитают из сведений, имеющихся в распоряжении налоговиков, которые они получают от налоговых агентов и банков. Обработка информации может продлиться 20 дней, после чего гражданин увидит в личном кабинете сообщение, получит он вычет или нет. Отказ будет мотивированный, то есть ФНС распишет причины, из-за которых человеку нельзя воспользоваться льготой.

В случае положительного ответа налоговики проведут камеральную проверку, чтобы удостовериться в соблюдении всех требований законодательства, которая может занять до 30 дней. Если возникнут подозрения в нарушении законов, то её продлят максимум на три месяца. После этого ФНС примет окончательное решение, предоставить вычет или нет.

Планируется, что упрощённый порядок можно будет применить к вычетам, права на которые возникли уже с 1 января 2020 года. Также в Налоговом кодексе уточнят, что имущественные вычеты должны предоставляется с даты регистрации прав собственности, а не с даты получения свидетельства о таком праве.

Социальные льготы подождут

Что касается социальных вычетов, то единственная новация: возможность не брать в ФНС уведомление о праве на льготу, чтобы получить её через работодателя — эту информацию он сможет получить от налоговиков напрямую.

Вместе с тем возврат НДФЛ за оплату лечения и обучения — это самая популярная льгота среди россиян, отмечал ранее сенатор Валерий Рязанский.

Общий потенциал вычетов составляет около 500 миллиардов рублей, но пользуются ими от силы два процента граждан, сказал «Парламентской газете» член Комитета Госдумы по бюджету и налогам Айрат Фаррахов. Причина простая: оформление вычета стало сложной и длительной административной процедурой, так что не каждый решится пройти через все круги бюрократии.

Он уверен, что после внесения законопроекта в Госдуму, при подготовке его ко второму чтению, документ будут очень серьёзно обсуждать и дорабатывать в части упрощения получения социальных вычетов.

«Есть огромные проблемы в части предоставления вычетов за покупку лекарств, особенно с учётом того, что сегодня многие медикаменты покупают дистанционно. Важно упростить эту систему, важно внести концептуальные изменения в этой сфере», — подчеркнул он.

Депутат напомнил, что ранее предлагал применять более удобный механизм — делать гражданам скидку на сумму вычета уже в момент оплаты товара или услуги, за который можно получить такую льготу. «Если человек получает услугу, за которую он сто процентов имеет право на вычет, — этот вычет должен быть моментальным как кешбэк», — пояснил Фаррахов.

Что такое вычеты и как их получить

Налоговый вычет, по сути, представляет собой возврат части денег, потраченных на оплату разных товаров и услуг — от курсов вождения до кредита на квартиру. Право на такую льготу имеет любой, кто получает в России доходы, облагаемые по ставке 13 процентов, то есть налогом на доходы физических лиц (НДФЛ).

Возврату подлежит не вся сумма, а уплаченный с неё налог. Например, гражданин решил пойти на курсы программирования, за что заплатил 10 тысяч рублей. В этом случае ему вернут 1300 рублей (10 000х13 процентов).

Чтобы получить вычет, нужно подать в отделение ФНС по месту жительства декларацию (форма 3-НДФЛ) с приложением необходимого комплекта документов. Декларацию подают раз в год, сам вычет предоставят в конце налогового периода.

Читать еще:  Действующие решения о приостановлении по указанному налогоплательщику

Социальные и основные имущественные вычеты можно оформить через работодателя и для этого не нужно ждать конца года и подавать декларацию в ФНС. Порядок иной: нужно получить в налоговой службе уведомление о праве на вычет и отдать его вместе с заявлением работодателю. В этом случае сумму вычета перестанут взимать в виде НДФЛ при последующей выплате зарплаты. Важно, что в таком виде вычет можно получить только за расходы в текущем году: нельзя за оплату лечения в 2019 году получить вычет к зарплате в 2020 году. В этом случае придётся идти общим путём и подавать декларацию.

Какие бывают вычеты

СТАНДАРТНЫЕ

Положены гражданам из льготных категорий, а также всем, у кого есть дети.

Например, чернобыльцам и инвалидам Великой Отечественной войны положен вычет с 3000 рублей дохода каждый месяц.

Мамам и папам ежемесячно освобождают от налога по 1400 рублей за первого и второго ребёнка и по 3000 рублей за третьего и последующих. Если ребёнок инвалид, сумма дохода, освобождённая от НДФЛ, увеличивается до 12 тысяч рублей (если малыш усыновлён или под опекой, то вычет делают с 6 тысяч рублей). В год можно получить вычет с суммы 350 тысяч рублей.

Закон предусматривает пять социальных вычетов: с расходов на благотворительность, на обучение, на лечение и покупку лекарств, на негосударственное пенсионное обеспечение и добровольное страхование жизни, на накопительную часть пенсии.

Возврат НДФЛ можно получить, оплачивая учёбу или лечение не только за себя, но также и за своих ближайших родственников, например детей или супругов.

С мая этого года действует новый список платных медицинских услуг и дорогостоящего лечения, за оплату которых можно вернуть НДФЛ. В него вошли, среди прочего, санаторно-курортное лечение и паллиативная помощь, в том числе на дому. «Парламентская газета» ранее подробно разъясняла, как оформить вычет на лечение и вычет на обучение.

Общая сумма расходов, за которую можно получить социальные вычеты, составляет 120 тысяч рублей в год. Подать декларацию на вычет можно не позднее трёх лет с момента оплаты расходов и НДФЛ.

ИМУЩЕСТВЕННЫЕ

Налоговый вычет можно получить как при продаже, так и при покупке имущества.

В первом случае максимальная сумма в год, с которой можно не платить НДФЛ — миллион рублей, если продан дом, квартира, дача или земельный участок, а также 250 тысяч рублей — для иного имущества (гаражи, автомобили и прочее). Это общие лимиты, то есть они применяются не к каждой сделке отдельно, а ко всем сделкам за год.

Напомним, доходы от продажи имущества целиком освобождаются от декларирования и НДФЛ, если человек владел им минимум пять лет до момента сделки. Если дом получен в наследство или приватизирован, то минимальный срок владения сокращается до трёх лет.

В случае больших покупок вычет касается только жилья. Максимальная сумма расходов, не облагаемая подоходным налогом, зависит от типа сделки: два миллиона — если речь о покупке или строительстве жилья, три миллиона — если это погашение процентов по жилищному кредиту.

ИНВЕСТИЦИОННЫЕ

Право на такой вычет есть у гражданина, который получил доход от операций с ценными бумагами или собственного инвестиционного счёта.

При внесении средств на инвестиционный счёт вычет дадут за сумму до 400 тысяч рублей. При продаже ценных бумаг верхней планкой является сумма, высчитанная как произведение количества лет, которое бумаги были в собственности, на три миллиона рублей.

Комплексные исследования рынка ипотеки и жилья. Мы отслеживаем ключевые показатели, активность участников и прогнозируем развитие рынка.

ДОМ.РФ проводит предварительную оценку рынка ипотечного кредитования за недели до выхода официальной статистики ЦБ.

Обзор рынка многоквартирного жилищного строительства Российской Федерации. Сентябрь 2021

Жилищное строительство — 2021 г.

Анализ развития конкурентной среды на рынке ипотечного кредитования на 15 октября 2021 г.

Конкурентный анализ — 2021 г.

Я даю согласие АО «ДОМ.РФ», адрес 125009, г. Москва, ул. Воздвиженка, д. 10 (далее – Агент), а также банкам-партнерам и другим контрагентам Агента (далее – Партнер/Партнеры):

Читать еще:  Как получить декретные неработающей женщине в 2022 году

На обработку всех моих персональных данных, указанных в заявке, любыми способами, включая сбор, запись, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передачу (распространение, предоставление, доступ), обезличивание, блокирование, удаление, уничтожение, обработку моих персональных данных с помощью автоматизированных систем, посредством включения их в электронные базы данных, а также неавтоматизированным способом, в целях продвижения Агентом и/или Партнером товаров, работ и услуг, получения мной информации, касающейся продуктов и услуг Агента и/или Партнеров.

На получение от Агента или Партнера на мой номер телефона, указанный в настоящей заявке, СМС-сообщений и/или звонков с информацией рекламного характера об услугах АО «ДОМ.РФ», АКБ «РОССИЙСКИЙ КАПИТАЛ» (АО) (их правопреемников, а также их надлежащим образом уполномоченных представителей), Партнеров, в том числе путем осуществления прямых контактов с помощью средств связи. Согласен (-на) с тем, что Агент и Партнеры не несут ответственности за ущерб, убытки, расходы, а также иные негативные последствия, которые могут возникнуть у меня в случае, если информация в СМС-сообщении и/или звонке, направленная Агентом или Партнером на мой номер мобильного телефона, указанный в настоящей заявке, станет известна третьим лицам.

Указанное согласие дано на срок 15 лет или до момента отзыва мной данного согласия. Я могу отозвать указанное согласие, предоставив Агенту и Партнерам заявление в простой письменной форме, после отзыва обработка моих персональных данных должна быть прекращена Агентом и Партнерами.

при первоначальном взносе 30%, срок — 15 лет.

Обязательное страхование недвижимости, личное — по желанию (при отсутствии ставка повышается). Доход подтверждается справкой 2-НДФЛ.

Федеральный закон от 24.07.2008 № 161-ФЗ «О содействии развитию жилищного строительства» регулирует отношения между Единым институтом развития в жилищной сфере, органами государственной власти и местного управления и физическими и юридическими лицами.

Закон направлен на формирование рынка доступного жилья, развитие жилищного строительства, объектов инженерной, социальной и транспортной инфраструктуры, инфраструктурной связи. Содействует развитию производства строительных материалов, конструкций для жилищного строительства, а также созданию парков, технопарков, бизнес-инкубаторов для создания безопасной и благоприятной среды для жизнедеятельности людей.

161-ФЗ устанавливает для ДОМ.РФ полномочия агента Российской Федерации по вовлечению в оборот и распоряжению земельными участками и объектами недвижимого имущества, которые находятся в федеральной собственности и не используются.

Все ли вычеты выплачиваются одинаково и какой порядок получения?

Все ли вычеты выплачиваются одинаково?

Оформление налогового вычета, как правило, не отличается по разным направлениям за исключением предоставляемых документов. Различается методика и сроки выплат.

Расходы, потраченные на обучение налогоплательщика, либо его родственников можно получить как у работодателя, так и в налоговых структурах. Необходимо предоставить договор, заключенный с образовательным учреждением, а также документы, подтверждающие свершившийся факт оплаты обучения. Налоговые вычеты, положенные на детей, выплачиваются по месту работы.

Для этого необходимо:

  1. Передать в бухгалтерию работодателя заявление.
  2. Подготовить документы (свидетельство о рождении для несовершеннолетних детей или справку с места обучения для тех, кто достиг совершеннолетия).

Если же соискатель занимается временными работами, с которых в бюджет отчисляется подоходный налог, то обращаться за вычетом необходимо только в налоговые структуры.

В вопросах недвижимости следует сначала рассчитаться с бюджетом государства по полученному доходу, выплатив соответствующие сборы и оформив декларацию за период. Стоит помнить, что получение вычета в данном случае происходит в налоговых структурах. Общее количество совершаемых сделок с недвижимостью неограниченно, но вычеты можно получать до тех пор, пока размер совокупных трат не составит двух миллионов рублей.

Налоговый вычет по оплате лечения предоставляется не только за средства, потраченные на лечение самого налогоплательщика, но также его родственников, супругов, родителей или находящихся на попечении. Обязательны наличие медицинской страховки и документов, подтверждающих факт оплаты медицинских услуг. К этому же направлению можно отнести и финансы, потраченные на покупку лекарств, медицинских препаратов по рецептам.

Чтобы получить налоговый вычет, необходимо рассчитаться с государством по свершившимся сделкам как документально (отчитавшись в декларации), так и финансово (оплатив необходимые сборы), но обращаться нужно не позже трех лет с момента совершения сделки.

голоса
Рейтинг статьи
Ссылка на основную публикацию
ВсеИнструменты
Adblock
detector