Biznesivlast.ru

Бизнес и Власть
0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Как доказать факт вымогательства денег

Как доказать факт вымогательства денег

Каждый человек сам решает, как относиться к тому, что кто-то вымогает деньги или иные материальные ценности за добросовестное выполнение своих должностных обязанностей, нераспространение порочащих сведений и иное действие или бездействие. Если вы решили не мириться с таким положением дел, то главное, что нужно сделать, чтобы было заведено дело о вымогательстве – собрать убедительные для правоохранительных органов доказательства.

Своевременно обратившись к профессиональному адвокату, можно получить подробную инструкцию, как правильно действовать, чтобы минимизировать или вовсе избежать моральных и материальных потерь.

Как избавиться от кредита, оформленного мошенниками в Казахстане

Мужчина в наручниках держит банковскую карту

Казахстанцы, столкнувшиеся с мошенническими сайтами или телефонными звонками, могут стать жертвами чужих займов. Также оформить кредит на жертву могут по утерянному удостоверению личности или банковской карте.

Обычно о том, что на ваше имя оформили кредит, можно узнать уже в случае наступления просрочки.

Когда долг не оплачивается несколько месяцев, сотрудники банка, микрофинансовой организации или уже коллекторы обращаются к должнику с целью вернуть долг.

О том, как в таких случаях избавиться от навязанного мошенниками займа, рассказали в Fingramota.kz.

Ошибка в денежных переводах: как казахстанцам вернуть деньги

Кредитная история

В первую очередь, казахстанцам следует регулярно проверять свою кредитную историю, даже если вы никогда не брали займы. Это поможет быстро выявить случаи мошенничества.

Если вы обнаружили у себя чужой кредит (независимо от стадии просрочки), то следует незамедлительно принять необходимые меры.

Женщина сидит за ноутбуком

Иллюстративное фото: freepik.com

Если вы теряли документы

Часто жертвой мошенников можно оказаться из-за потерянного удостоверения личности или банковской карты. В некоторых случаях злоумышленники оформляли кредит на уже недействительные документы.

Поэтому, если вы теряли удостоверение личности и стали жертвой чужого кредита, то следует обратиться в филиалы госкорпорации «Правительство для граждан» (ЦОН) и получить подтверждающую справку об утере.

Если теряли карту – обратиться в банк.

В каких случаях гарант и поручитель могут отказаться от своих обязательств по кредиту

Куда писать заявление о мошенничестве

Далее нужно написать заявление о мошенничестве в правоохранительные органы.

Также обязательно нужно написать обращение в Агентство по регулированию и развитию финансового рынка. В обращении (пишется в произвольной форме) нужно указать:

  • ваши данные: фамилию, имя и отчество, ИИН и контактный телефон,
  • полное название финансовой организации, в которой на вас оформили кредит,
  • суть обращения.

Обязательно нужно обратиться в саму кредитную организацию и написать заявление о том, что вы не подписывали договор о займе и не брали их деньги.

Можно также приложить подтверждающую справку об утере удостоверения личности или банковской карты.

Кредитная организация должна предоставить вам копию договора о займе и реквизиты счета, на который были переведены деньги.

Что делать казахстанцам, если не получается оплачивать кредит

Вам необходимо будет уточнить данные сотрудника, выдавшего кредит и оформлявшего договор.

В случае отказа кредитной организации в предоставлении документов, вы можете подать жалобу в Агентство РК по регулированию и развитию финансового рынка.

Офис банка

Иллюстративное фото: freepik.com

Если заем оформлен в кредитомате или онлайн

В этом случае больше возможностей идентифицировать мошенника, так как автоматы по выдаче кредита имеют камеры наблюдения.

А онлайн-заемщика можно вычислить по IP-адресу – этим занимается полиция.

Таким способом на вас могут оформить кредит знакомые и даже близкие люди, у которых оказался доступ к вашим данным.

Если доказать мошенничество не получилось

Может выйти так, что кредитная организация найдет недостаточно доказательств того, что вы не причастны к оформленному займу. В этом случае нужно подать иск в суд.

«Случайно отправил вам деньги»: как мошенники обманывают казахстанцев

В судебном иске о признании сделки недействительной также предоставить все имеющиеся данные. По решению суда в вашу пользу кредитная организация должна сделать следующее:

  • перестать требовать от вас погашения задолженности,
  • полностью списать долг,
  • отправить письмо в кредитное бюро, чтобы из вашей истории убрали данные об этом займе.

Главное в таком случае сохранять спокойствие и вовремя обратиться в надлежащие органы. Фиксируйте все данные, не теряйте справки и документы.

Узнавайте обо всем первыми

Подпишитесь и узнавайте о свежих новостях Казахстана, фото, видео и других эксклюзивах.

Что обычно требуют

Чаще всего вымогатели требуют деньги или другое ценное имущество, но встречаются и другие схемы:

  1. У вас могут требовать право обладать чем-то. Например, злоумышленник хочет, чтобы вы переписали кому-то квартиру – это уголовное дело, которое карается тюремным заключение на срок 15 лет.
  2. Вас вынуждают составить расписку о возврате одолженных ранее средств, даже если деньги возвращены не были.

К слову, требовать могут и наличные деньги, и электронные, доступ к банковским счетам.

вымогательство денег госслужащими

Многие вопросы, которые решаются в государственных учреждениях, а также мероприятия по выбору победителя на тендере, часто производятся не согласованно установленным административным регламентом и законами, а с помощью личной договоренности.

Каждый служащий государственного учреждения может выполнять свои прямые обязанности с полным соблюдением сроков рассмотрения заявок и выставлением кучи претензий в оформлении документации, либо осуществить все мероприятия, закрывая глаза на недочеты, исправив их самостоятельно. Оба варианта событий не нарушают правовые нормы, но последний возможен лишь при мотивировании сотрудника при помощи:

Читать еще:  Как начисляется транспортный налог на машину для физических лиц

— непосредственной мотивации, когда взятка передается ему лично либо с помощью третьего лица;

— опосредованной мотивации при возникновении интереса руководства, который отдает приказ своим служащим без противоречий.

Должностные лица могут делать намеки, на необходимость мотивации, бездействуя или наоборот противодействия при помощи содействия третьих лиц, которые сообщат все условия, при которых услуги будут исполнены. В перечне частных случаев можно выделить продвижение по карьерной лестнице, когда взятка поможет построить карьеру или убирает последствия нарушений на работе. Хоть характерные для вымогательства угрозы в открытой форме отсутствуют, в данных вариантах присутствует факт вымогательства, который называется с юридической точки зрения «взятка».

Что поможет в доказывании

Вымогательство денегРазобрались, чем при вымогательстве могут угрожать бандиты. Кроме этого, человек должен понимать, что ему делать и куда обращаться. Однако только пожаловаться правоохранителям может быть недостаточно. Может потребоваться предъявить доказательства, чтобы оказали быструю помощь. Именно поэтому некоторые люди решают самостоятельно разобраться с ситуацией. Конечно, этот вариант является опасным и потому не рекомендуется. Однако если ничего другого не остается, тогда уже стоит хотя бы знать, как именно себя вести с бандитами.

При личной беседе не следует поддаваться эмоциям. Нужно сохранять хладнокровие и быть внимательным, чтобы запомнить все важные детали. Если нужно встретиться со злоумышленниками, то лучше выбирать общественное место. Там им будет сложнее нанести вред человеку, да и к тому же будут свидетели.

Если есть возможность, стоит позаботиться о том, чтобы за вами кто-то присматривал. Скорее всего, идти на встречу придется одному. Но не помешает, чтобы где-то вдали находился друг, который при необходимости поможет или хотя бы вызовет полицию.

Полезно будет записать разговор на аудио или на видео. Сделать это можно, даже если беседа происходит по телефону. Следует выведать побольше подробностей, а также записать сами угрозы. Тогда будет проще подтвердить свои слова, когда придется жаловаться государству на злоумышленников.

В Сеть слили инструкцию мошенников: Как отвечать фальшивым сотрудникам банков и силовикам

<p>Фото © <a href="https://nerulife.ru/rossiyskie-tyurmy-otklyuchat-ot-mobil/" target="_blank" rel="noopener noreferrer">nerulife.ru</a></p>

Зампред правления Сбербанка Станислав Кузнецов сообщил, что неформальной столицей телефонного мошенничества на постсоветском пространстве является украинский город Днепр. В конце прошлого года там числилось около тысячи кол-центров жуликов, которые представляются сотрудниками банков и правоохранительных органов.

Недавно журналист украинского издания «Страна» в рамках подготовки материала смог устроиться на работу в один из таких кол-центров, который специализируется на обмане клиентов банков в России. По его словам, каждый мошенник совершает в день около 300 звонков в Россию. Ежедневный план у него — около 200 тыс. рублей, из которых он получает 15 тыс. При этом у мошенников есть еженедельная зарплата $100.

Кроме того, журналист опубликовал скрипты — инструкции, по которым мошенники ведут свой разговор с потенциальными жертвами.

Фото © strana.news

Большинство россиян уверены, что всегда распознают телефонных мошенников. Более того, услышав об очередном пострадавшем, многие высказываются, что на «развод по телефону» попадают только излишне доверчивые люди. Однако мало кто задаётся вопросом: если мошенников действительно так легко узнать, почему же они до сих пор не прекратили свою деятельность? Оказывается, не всё так просто, в телефонные ловушки попадаются не только «финансово безграмотные» люди. Конечно, речь не идёт о так называемых тюремных кол-центрах, звонки из которых сводятся к примитивным просьбам назвать номер банковской карты и код на её обороте либо к «уточнению» ваших паспортных данных, ведь настоящие «профессионалы» по удалённому выманиванию денег действуют более изощрённо.

Летом этого года был всплеск звонков россиянам от мошенников, которые под видом банковских сотрудников пытались завладеть персональными данными по новой схеме: сообщали, что по «единому лицевому счёту клиента», который отслеживается в Центробанке и закреплён за каждым россиянином, отразились запросы, выглядящие как подозрительные операции. Далее злоумышленники кратко сообщали, что этот так называемый лицевой счёт отражает все операции с картами, вкладами и кредитами во всех кредитных организациях РФ, поэтому нужно опровергнуть или подтвердить факт движения средств по картам, привязанным к номеру телефона клиента. А после этого гражданину поступало бесплатное СМС-сообщение с номера 900 якобы для проверки привязки номера телефона (на самом деле для усыпления бдительности, ведь номер, с которого отправлялось сообщение, был подставным и генерировался IP-станцией злоумышленников). После этого сообщалось, что, к сожалению, все счета клиента и информация о них уже автоматически заблокированы и ЦБ начал проверку, но, может быть, блокировка произошла в связи с тем, что кто-то пытался воспользоваться данными. Поэтому всё разблокировать без длительной проверки можно, просто надо назвать количество карт и счетов, открытых во всех банках, а также даты и примерный объём последних операций по ним. Если названная информация совпадёт с той, которую якобы передают банки в ЦБ, то блокировка будет снята в течение нескольких минут.

Читать еще:  Договор беспроцентного займа между физическими лицами образец бесплатно

Фото © Shutterstock

Если мошенникам удавалось выманить интересующие их данные, то они либо от имени жертвы делали перевод денег на подставные счета, либо дистанционно обращались в соответствующий российский банк, представившись его клиентом, и сообщали о смене телефонного номера, а после пытались дистанционно получить кредит с привязкой к новому номеру, при этом паспортные данные (которые редко требовались для дистанционного оформления) брались из купленных баз.

Данная схема практиковалась некой конторой, расположенной в Киеве, которая посягала исключительно на клиентов российских банков (копия скрипта украинских мошенников имеется в редакции Лайфа). По сообщениям наших источников, «оператор» этого кол-центра получал в неделю зарплату $100 и процент от суммы, которую ему удавалось выманить преимущественно у пожилых россиян, веривших в историю о некоем «лицевом счёте».

Очевидно, что эта схема изначально была построена для обмана лиц старшего возраста, — утверждает полковник юстиции Алексей Птицын. — В скриптах, по которым злоумышленниками велось общение, явно сделан психологический акцент на эффект внезапной проблемы, которую якобы уже решает госструктура и которой всего-то надо немного помочь. Тем более что и СМС-сообщения присылают с короткого номера, к которому есть доверие. Вот пожилые люди, которые в большей степени лояльны к государству, чем молодёжь, и «помогают», а в результате теряют свои же деньги.

Журналист «Страны» Влад Бовтрук устроился на работу в подпольный кол-центр, который действует в центре Киева. Мошенники обзванивают клиентов российских банков, пытаясь обманным путём заставить человека осуществить денежный перевод. Видео © t.me/stranaua

Но не только люди старшего поколения позволяют украсть свои деньги телефонным мошенникам. С другой, «более проработанной» схемой обмана столкнулась жительница Екатеринбурга Светлана.

Ей позвонили по номеру известного банка и отработанным голосом поинтересовались, когда девушка желает забрать свою кредитную карту. Светлана ответила, что уже давно не является клиентом этого банка и поэтому карту заказать не могла. Звонивший объяснил, что в таком случае, вероятно, произошла утечка персональных данных, и, пообещав самостоятельно сообщить в соответствующие структуры, разговор закончил.

Светлана со стороны звонившего никакого подвоха не заподозрила, так как он говорил чётко и вежливо и не выспрашивал ничего о счетах и каких-либо данных. Но девушка слегка занервничала по поводу своих персональных данных, которые, конечно же, могли быть в банке, в котором она ранее обслуживалась.

"Мадам, с вас ещё 4530 евро!": "Жених по переписке" выманивал у сибирячки круглую сумму от имени генсека ООН

Примерно через четверть часа Светлане поступил новый звонок, на этот раз с номера того банка, где у неё был счёт и несколько карт. Звонившая представилась сотрудником службы безопасности и назвала паспортные данные Светланы, её телефонный номер и номер двух её пластиковых карт. После этого сообщила, что от имени Светланы подана кредитная заявка, которая одобрена, но есть данные, что заявки на кредиты были поданы от имени Светланы ещё в несколько банков, если девушка к этому непричастна, то, значит, это сделали мошенники. После этого лжебезопасница предложила Светлане посетить отделение её банка и получить бланк с одобрением кредита и саму карту, уверяя, что это надо сделать до того, как в банк придут мошенники и получат карту вместо неё. Девушка пребывала в замешательстве — она была уверена, что мошенники не отправляют своих жертв в банк, поэтому ей показалось, что на другом конце телефонного провода действительно реальный работник банка. Тем временем лжебезопасница продолжила исполнять свою роль. Она сообщила, что получение карты ни к чему не обязывает, ведь её никто не заставляет пользоваться кредитом — в крайнем случае, для её спокойствия она может в присутствии сотрудников МВД снять все деньги с карты и тут же внести их в погашение на свой счёт, тем самым закрыв все кредитные обязательства. Пока она колебалась, псевдобезопастница закончила разговор, пожелав девушке принять правильное решение. Но девушка собраться с мыслями не успела, ей тут же позвонил мужчина, представившийся оперативным сотрудником МВД. Светлана быстро набрала в поисковой строке Интернета номер звонившего и увидела, что он действительно значится как эмвэдэшный — как раз того района, где девушка живёт. Псевдооперативник сообщил Светлане, что получил информацию из банка и что подобных случаев уже несколько. При этом он уверил, что понимает состояние Светланы, но если она не получит карту, то не будет зафиксирован факт незаконной выдачи, а значит, злоумышленники и, возможно, их пособники в банке уйдут от наказания. Поэтому он готов сопровождать девушку для получения карты и поможет ей организовать внесение денег на счёт для погашения кредита, который она не просила.

Фото © Shutterstock

Девушка уже была почти готова согласиться, тем более «оперативник» сыпал разного рода умными терминами и статьями законов, пока звонивший, который якобы в этот момент заполнял какой-то документ, в разговоре не выдал: «. Да, пишу паспорт, выданный Камень-Уральским отделением». «Каменск-Уральским», — поправила мужчину Светлана и тут же задумалась, что вряд ли оперативник Екатеринбурга, который к тому же имеет на руках данные её паспорта, мог ошибиться. Поэтому девушка тут же сбросила звонок и набрала горячую линию своего банка, где сообщили, что ей, как и многим зарплатным клиентам, предварительно одобрена кредитная карта, но получить её она может, только если оставит заявку, пока же такого обращения от неё не поступало. Завершив разговор с банковской поддержкой, девушка задалась вопросом, почему вообще ввязалась в разговор, ведь ещё несколько дней назад сама удивлялась, что кто-то каким-то образом шёл на контакт с мошенниками, но ответа для себя так и не нашла.

Читать еще:  Замена отпуска денежной компенсацией

Это современная продвинутая система отъёма денег, — поясняет адвокат Межрегиональной коллегии Москвы Дмитрий Шагин. — В данном случае злоумышленники действуют слаженно и «обкладывают» жертву сразу с нескольких сторон, не давая ей разобраться в ситуации. Для этого используется большой массив достоверной информации, которую мошенники заранее готовят к разговору. Цель их была в том, чтобы девушка подала заявку на кредитную карту, после получения которой они впоследствии могли бы добраться до денег Светланы, обналичив кредит. Рассчитан такой подход на людей, склонных верить только фактам, и этими фактами как раз и козыряют преступники. При этом они стараются всё делать с таким напором, чтобы человек не успел ничего спокойно обдумать, но при этом начал выдавать интересующую мошенников информацию и выполнять их команды.

Юрист дал советы пострадавшим от действий мошенников россиянам

Ситуации, схожие с той, в которую попала Светлана, сейчас повторяются в Москве и Санкт-Петербурге. В числе пострадавших оказались менеджер строительной компании, инженер, учитель и другие совсем не такие уж безграмотные и наивные люди. Они всего лишь на несколько минут позволили злоумышленникам завладеть их вниманием, а после совершили переводы или открыли на своё имя карты, сообщив данные мошенникам, или подтвердили смену телефонного номера на продиктованный им не известными, но почему-то ставшими доверенными людьми. В итоге, в отличие от Светланы, те люди потеряли не одну тысячу рублей, а некоторые до сих пор выплачивают долг по кредитам.

Согласно данным ЦБ, количество денежных переводов без согласия клиентов банков во втором квартале 2021 года выросло до 237 тысяч — это почти на четверть больше, чем за аналогичный период 2020 года. А похищенная со счетов сумма увеличилась

на 40% (до трёх миллиардов рублей).

Как это ни банально, но совет тут только один: пожалуйста, будьте осторожны, просто прерывайте все телефонные разговоры о ваших финансах с незнакомыми людьми с первых же их слов и перезванивайте в свой банк. Это не займёт много времени, но избавит от многих проблем.

Можно ли обезопасить себя от вымогательства?

Как правило, чаще всего жертвы сами провоцирует попадание в зону риска вымогания. При этом никто и никогда не знает наверняка, доведется ли ему попасть в ловкие психологические ловушки вымогателя или же сие происшествие пройдет мимо. Поэтому соблюдать необходимые меры безопасности необходимо каждому.

В первую очередь, следует помнить, что люди завистливы и злопамятны. А это значит, что, имея какие-либо сбережения или дорогостоящее имущество, не стоит распространяться информацией о них даже среди родственников и друзей. Никто не говорит, что близкие люди станут теми самыми вымогателями, но они неосознанно могут стать причиной возникновения вымогательства, донеся до злоумышленника необходимую ему информацию.

Также не следует разбрасываться информацией о своих близких людях, о том, как они дороги, так как данную информацию вымогатель спокойно может использовать против жертвы. Помимо этого, рекомендуется иметь на телефоне приложение, позволяющее производить аудио фиксацию всех мобильных разговоров (при его включении).

Если же появились первые признаки того, что человек вымогает деньги, то рекомендуется прекратить любую связь в ним и сразу же сообщить данную информацию в правоохранительные органы. Непосредственное общение с вымогателем уже подразумевает выполнение всех действий по его правилам. Если же разговор все-таки имеет место быть, то необходимо постараться сделать все для того, чтобы о нем услышали прохожие (потенциальные свидетели). Для исполнения этой цели можно прибегнуть к повышению голоса, резким движениям и т.д.

Вымогательская деятельность представляет собой довольно трудный и серьезный процесс, который подразумевает под собой длительное расследование. Попав в такую ситуацию, главное – не паниковать и не потакать условиям преступника, а в обязательном порядке обратиться в полицейский участок, рассказав там все подробности случившегося.

Если же смиренно отдать вымогателю желаемую им сумму денег, то нельзя быть уверенным в том, что подобная ситуация не повторится, и он вновь не начнет вымогательство. Оставшись безнаказанным, злоумышленник скорее всего снова провернет подобный трюк с той же или уже новой жертвой. Нельзя бояться обращаться в правоохранительные органы, даже если этого требует вымогатель, иначе можно навсегда позабыть о спокойной жизни и попадать в одну и ту же ситуацию множество раз.

голоса
Рейтинг статьи
Ссылка на основную публикацию
ВсеИнструменты
Adblock
detector