Biznesivlast.ru

Бизнес и Власть
0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Будьте внимательны при использовании зарубежных счетов – валютный контроль усиливается

Будьте внимательны при использовании зарубежных счетов – валютный контроль усиливается

За нарушение валютного законодательства грозит штраф от 25 до 100 процентов от суммы валютной операции. Увеличению количества случаев привлечения к ответственности способствуют законодательные изменения и формирование новой судебной практики. Чтобы не лишиться переведенных на заграничный счет денег, физлица и юрлица должны своевременно отчитываться о движении денежных средств и проверять валютные операции на соответствие требованиям закона

Будьте внимательны при использовании зарубежных счетов – валютный контроль усиливается

Российское валютное законодательство отличается особенной строгостью. Перечень валютных операций, которые могут совершать физические и юридические лица, достаточно короткий. При этом штрафы за нарушение законодательства поистине драконовские – от 25 до 100 процентов от суммы незаконной валютной операции (ст. 15.25 КоАП РФ). Чтобы не пришлось уплачивать штрафы, нужно точно понимать, какие операции могут совершать российские резиденты (физлица, являющиеся гражданами РФ или постоянно проживающие на территории РФ на основании вида на жительство, а также юрлица с местонахождением в России).

Направления валютного контроля с 9 июля 2021 года

С указанной даты устанавливается совершенно новый порядок регистрации валютных договоров и представления отчетности по их исполнению на специально созданном веб-портале Нацбанка и одновременно частично продолжат действовать привычные нам требования представления документов в обслуживающий банк при совершении отдельных валютных операций. Таким образом, мы будем иметь дело с двумя направлениями валютного контроля: посредством веб-портала Нацбанка и посредством банков (см. схему 1).

Как видим, функции контроля в некоторых позициях дублируются, ‒ на наш взгляд, совершенно необоснованно. Например, требование о представлении в банк валютного договора не вызывало бы вопросов, если бы оно устанавливалось только в отношении не зарегистрированных на веб-портале Нацбанка договоров. Однако оно установлено в отношении всех договоров (п. 11 Инструкции № 147), и, более того, банк еще и дополнительно проверяет номер регистрации и содержание договора. Возможно, впоследствии этот «перекрестный» контроль будет устранен.

Читать еще:  Как вернуть деньги за страховку по кредиту

Что говорится в законе?

Банки обязаны соблюдать порядок предоставления документов и информирования клиентов в соответствии с распоряжением (ЦБ от 04.06.2012 года) по всем операциям с валютой.

В этом же документе прописано, кому и для чего он нужен. При этом не имеет значения, кто является получателем (отправителем) – резидент или нет.

Второе распоряжение от 01.10.2012 года обязывает банки предоставлять информацию об оформлении анкет-заявлений, проведенных транзакциях, контроль за их проведением.

В соответствии с п.2,3 данного документа поле «Назначение платежа» должно быть разделено на 2 части:

  • первая – цифровое указание кода операции;
  • вторая – текстовое разъяснение или дополнение.

Во второй части можно указать, например, «уплата налогов по госсчету».

Перечисления и поступления под кодом «7 RUS»

Обозначение «RUS» говорит о том, что карта выпущена в России. Цифрой «7» обозначен социальный платеж, финансовая помощь от государства. Те же самые выплаты в виде

  • Субсидий;
  • Стипендий;
  • Возвратов;
  • Льгот;
  • Компенсаций;
  • Пенсий;
  • Прочих выплат.

Зачисления производятся на карту. Убедиться в достоверности перевода можно несколькими способами:

  • Связаться с сотрудником банка и уточнить, кто является отправителем;
  • Проанализировать выписки из «Сбербанк Онлайн«;
  • Обратиться в чат официального сайта банка.

Код поступления «96»

Иногда его называют код ошибки «96». Под этим кодом следует понимать:

  • Срок использования карты истек;
  • Неправильный адрес прокси или сервера;
  • Другое.

Телефон контактного центра Сбербанка

Рекомендуем к прочтению: 1) Переводим деньги с просроченной карты Сбербанка

2) Узнаем готова ли карта Сбербанка

Сотрудники банка понимают, что с картой нужно что-то делать, при необходмости стоит обратится в контактный центр банка.

Обозначение прочих поступлений кодами было введено указом Центробанка в 2009 году. Маркировка с помощью цифр помогает определить источники поступления денежных сумм без особого труда. Клиент должен убедиться, что выплата направлена именно ему, только после этого использовать ее.

Читать еще:  Доля в квартире по наследству в 2022 году

Трудовой договор и связанные с ним операции

Разные подходы к выбору кода продемонстрировали страховые компании при отражении возврата переплаты денежных средств по трудовым договорам. Одна часть компаний выбрала код 02850 «Выплаты денежных средств на основании трудовых договоров», другая — 02990 «Прочие расчеты, связанные с текущей финансово-хозяйственной деятельностью страховой организации (общества взаимного страхования, страхового брокера), не указанные по кодам видов операций 02070–02950». Главный аргумент тех, кто выбирал код 02990, — характеристика кода 02850 преду­сматривает только выплаты, но не возврат.

Исходя из общеэкономического смысла, можно отметить, что ситуация возврата переплаты денежных средств по трудовым договорам является продолжением операции по выплате заработной платы. Соответственно, без факта выплаты (в нашем случае — переплаты) возврата не было бы. В связи с этим, по-нашему мнению, целесообразно применять код 02850.

Мое личное мнение

Никакой конвертации нет и быть не может. Не увлекайтесь этой тематикой. Вся возможность конвертации не более чем игра слов и полная глупость. Код 810 и 643 — не более чем статистика, которая используется в классификаторе. А в расчетных счетах используются цифры 810, потому, что так указал ЦБ России. Завтра поменяют код на другое число и ничего не измениться. Это просто статистический учет.

Есть и другие классификаторы, например, Общероссийский классификатор видов экономической деятельности. В какое-то время их тоже было два. Применялся один, потом другой.

Или например, классификацию имеют документы удостоверяющие личность. Так, паспорт имеет номер «21». Если завтра этот номер изменят, это не будет означать, что паспорт стал недействительным.

Таким образом, вся эта «теория» полная ерунда и неграмотность. Все кто спешат, рассказать о возможном конвертировании рубля из одного кода в другой, сами не имеют положительной практики. Как нет и судебных решений. Нет никаких законных обоснований и подтверждений.

Все эти гуру по большому счету эксплуатируют желание людей сбросить кредитную кабалу или вовсе не платить кредиты. Вот и все. Мне жаль, что многие юристы поддались этой глупости. Они ничего не могут доказать, но своим авторитетом усиливают распространение всяких мифов.

Читать еще:  Жена подала на развод какие должны быть действия мужа, если есть ребенок

Всем желаю финансовой стабильности и благополучия. В нашем обществе много обмана и несправедливости, в том числе в работе банковской системы, но конвертация — это не та тема.

Заключение

С текстом закона о валютном регулировании стоит ознакомиться всем, кто так или иначе проводит операции с валютой. Поскольку главное нововведение – это отмена разрешительных операций на процедуры и в то же время регистрация валютных договоров. Регистрировать нужно в том числе договоры, которые были заключены до вступления в силу закона. Также закон предусматривает возможность введения ограничений на проведение некоторых операций, например, запрета обмена валют, установление лимитов, требования получения специальных разрешений от Нацбанка.

голоса
Рейтинг статьи
Ссылка на основную публикацию
ВсеИнструменты
Adblock
detector