Biznesivlast.ru

Бизнес и Власть
0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Кто такой конкурсный кредитор в деле о банкротстве

Кто такой конкурсный кредитор в деле о банкротстве?

Факт признания несостоятельности субъекта хозяйственной деятельности сопряжен с вопросами реализации финансовых обязательств обанкротившейся компании перед партнерами, поставщиками, подрядчиками. В контексте экономических взаимоотношений между юридическими лицами особая роль отводится лицу, приобретающему статус конкурсного кредитора: им становится партнер, перед которыми банкрот имеет долговые обязательства. В силу определенных условий конкурсный кредитор может реализовать правомочия для защиты своих материальных интересов.

Конкурсный кредитор

Чем отличается кредитор от конкурсного кредитора?

Конкурсный кредитор — это кредитор (физическое или юридическое лицо), перед которыми обанкротившееся предприятие имеет невыполненные финансовые обязательства, что не связаны с трудовыми отношениями. Лицо с данным статусом выступает основным кредитором в деле о несостоятельности компании, и претендует на возмещение всех долговых средств из конкурсной массы в соответствии с общим регламентом.

Правовое регулирование термина и его применения в экономических отношениях излагается в Законе РФ «О несостоятельности (банкротстве)» (ФЗ №127-ФЗ от 26 октября 2002 года). Данный документ также регламентирует права и обязанности уполномоченной стороны, ее роль в реализации ключевых этапов процедуры банкротства юридического лица.

Не все кредиторы дела о банкротстве могут иметь статус конкурсных. Разница заключается в том, что данный статус сопряжен с непосредственным участием лица в процедуре банкротства, сведения об уполномоченных участниках заносятся в специальный реестр. По сути, отстаивать финансовые интересы они могут в числе первых заинтересованных персон. В отличие от остальных участников процедуры, лицо с данным статусом имеет правомочия для возбуждения уголовного дела о несостоятельности предприятия.

Кто не может им быть?

Важно понимать: данный статус могут получить не все физические и юридические лица, которыми задолжала обанкротившаяся компания. В соответствии со статьей 2 Закона РФ «О несостоятельности», им не могут выступать:

  • лица, перед которыми возникла ответственность за причинение вреда жизни и здоровью, морального ущерба;
  • граждане, претендующие на финансовую компенсацию за использование обанкротившейся компанией результатов их интеллектуальной деятельности;
  • штатные работники организации (в том числе — и бывшие), которым задолжали зарплату;
  • уполномоченные органы, перед которыми не произведены обязательные регулярные расчеты (ФНС и ряд других государственных структур).

Могут ли учредители организации быть признаны конкурсными кредиторами?

Согласно статье 2 Закона РФ «О несостоятельности», учредители и участники компании, ставшей банкротом, также исключаются из данной категории голосующих участников дела о несостоятельности предприятия.

Какими правами конкурсный кредитор обладает?

Закон РФ «О несостоятельности» регламентирует конкретные права конкурсного кредитора в деле о банкротстве. В соответствии с положениями документа, лица, имеющие данный статус, имеют право на:

  • обращение в судебную инстанцию с иском о признании несостоятельности компании, а также предъявление в нем требований к кандидатуре арбитражного управляющего делами организации;
  • выбор типа процедуры банкротства (финансовое оздоровление, внешнее управление, мировое соглашение и пр.);
  • участие в заседаниях и голосование по тем или иным решениям, касающимся выбранной процедуры банкротства;
  • созыв собрания кредиторов в тех случаях, если объем его личных требований составляет 10% и более от общей суммы всех финансовых обязательств, включенных в реестр, либо же, если данную инициативу поддерживает более трети из представленных участников, имеющих право голоса;
  • возражение в части требований других представителей круга кредиторов;
  • обжалование действий арбитражного управляющего и подачу в суд требований о его отстранении.

Каковы его обязанности?

Обязанности голосующего участника процедуры банкротства сопряжены с его непосредственными правами. В процессе реализации всех этапов процедуры несостоятельности предприятия уполномоченное лицо обязуется:

  • присутствовать на всех заседаниях совета кредиторов;
  • аргументировать свои требования объективными обоснованиями;
  • подавать достоверную доказательную базу касательно наличия долговых обязательств и их размеров;
  • содействовать реализации всех этапов процедуры несостоятельности в соответствии с нормативным регламентом.

Участник процедуры банкротства, который заявляет свои притязания после того, как произойдет закрытие реестра требований всех представителей круга кредиторов, отстраняется от голосования на совете.

Когда возникает право на обращение в суд?

Право на обращение в арбитражный суд возникает у конкурсного кредитора по истечении одного календарного месяца после направления должнику исполнительного листа с требованиями о материальном взыскании. Для реализации возможности ликвидации финансовой задолженности по имеющимся обязательствам, должнику отводится 30 дней. Только после истечения данного срока арбитражный суд сможет приступить к рассмотрению искового заявления о признании компании-должника банкротом.

В заключение отметим: конкурсный кредитор, в отличие от остальных представителей кредиторского круга, является голосующим участником процедуры банкротства. В целях защиты своих финансовых интересов и получения материального возмещения от должника, законодательство РФ наделяет лиц с данным статусом возможностью выбора типа процедуры банкротства предприятия-должника, влияния на ход реализации всех ее этапов, обжалования ряда предложений и решений, утверждения кандидатуры арбитражного управляющего.

Целью банкротства является удовлетворение требований кредиторов. Они заинтересованы в отслеживании имущества должника и его продаже с аукциона, так как долги выплачиваются за счет выручки, в связи с чем кредиторы активно участвуют в процессе объявления финансово неплатежеспособного должника. Мы анализируем, какой статус имеют кредиторы в процессе банкротства, каковы их права и обязанности, что представляет собой собрание кредиторов и как быть внесенными в кредитный реестр кредиторов должника. Также рассмотрим, кто такие банкротные и льготные кредиторы, особенности представления интересов кредиторов в судебном процессе о банкротстве.

Читать еще:  Карточка учета материалов. Форма М

Кто является кредитором?

Кредиторы — это люди, которые предъявляют требования к должнику по оплате долгов, возникающих по контрактам, налогам, сборам и другим финансовым обязательствам.

Кредиторами могут быть следующие субъекты:

Ты должен знать! Закон о банкротстве различает два типа кредиторов: текущих и банкротных. К первому типу относятся кредиторы по текущим платежам, возникшим после подачи в суд заявления о несостоятельности должника. Они имеют право на получение оплаты своих долгов в процессе банкротства в обычном порядке. Второй тип — это банкротные кредиторы, задолженность которых возникла до того, как должник объявил о банкротстве. Для удовлетворения своих требований кредиторы второго типа должны быть внесены в реестр кредиторов при производстве по делу о несостоятельности. В дальнейшем они получают выплату по долгам в процессе продажи имущества должника.

Права кредиторов при банкротстве

В процессе банкротства кредиторы имеют следующие права:

Запомнить! После начала первой процедуры банкротства кредиторы теряют возможность взыскать задолженность посредством исполнительных процедур. Дальнейшее удовлетворение их требований возможно только в процессе заявления неплатежеспособного должника в арбитражном суде. Для этого вам необходимо наладить взаимодействие с администратором банкротства и стать участником дела о банкротстве.

Обязанности кредиторов в деле о банкротстве

В процессе банкротства кредиторы несут следующие обязанности:

После открытия процедуры банкротства конкурсный управляющий организует первое собрание кредиторов. Если этого не произошло, отзыв кредитора может быть инициирован комитетом кредиторов.

Важно! В случае, если у должника нет средств для выплаты компенсации управляющему банкротством, возникает обязанность кредиторов возместить эти расходы. Основанием является отчет управляющего по делу о несостоятельности об отсутствии у должника финансовых возможностей и согласие кредитора на принятие этих обязательств.

Устали читать? Мы подскажем вам по телефону и ответим на ваши вопросы

Собрание кредиторов в деле о банкротстве

Кредиторы могут реализовать большую часть своих прав на собрании кредиторов, которое проводится по важным вопросам, связанным с процессом банкротства. Например, изучить отчет конкурсного управляющего, утвердить процедуру продажи активов должника и принять решение о начале следующей процедуры банкротства. Все решения принимаются голосованием и заносятся в протокол.

Если количество кредиторов достигает 50, они должны сформировать комитет кредиторов из 3-11 членов.

Комитет кредиторов имеет следующие полномочия:

Каждый член комитета кредиторов имеет один голос, который не может быть передан другому лицу. Для осуществления своих полномочий комитет может избрать президента из числа своих членов.

Включение требований кредиторов в реестр кредиторов должника

Кредиторы по долгам, возникшим до подачи заявления о банкротстве должника, должны быть внесены в кредитный регистр. Соответствующее заявление должно быть подано незамедлительно. В противном случае кредитор не сможет присутствовать на собрании кредиторов и взыскать свой долг в счет долга в порядке очередности.

Необязательно регистрироваться в реестре кредиторов:

Заявление о регистрации в реестре кредиторов подается в суд, рассматривающий дело о банкротстве должника. К нему должно быть приложено доказательство долга.

Например, счета-фактуры, счета-фактуры, контракты, сверочные документы, судебные решения, исполнительные листы.

Копия заявления отправляется конкурсному управляющему. Квитанция о направлении предъявляется в суд. При получении запроса управляющий передает свой ответ на запрос кредитора о согласии или несогласии по долгу в судебное заседание.

Если задолженность должника перед кредитором подтверждается документами, суд выносит решение о ее включении в кредитный реестр кредиторов должника. С этого момента кредитор получает право участвовать в собрании кредиторов и получает статус конкурсного кредитора.

Кто такие конкурсные кредиторы?

Кредиторы в случае банкротства имеют преимущественные права перед текущими кредиторами, поскольку они участвуют в собрании кредиторов должника. Они могут влиять на процесс банкротства, принимая решения по вопросам, связанным с владением и ликвидацией требований реестра.

Статус конкурсного кредитора не могут получить:

Ты должен знать! Хотя сотрудники должника не имеют статуса банкротных кредиторов, их интересы не игнорируются арбитражным управляющим, являясь второстепенными кредиторами. В обязательном порядке проводится собрание сотрудников, решается вопрос о выплате задолженности по заработной плате. Денежные средства переводятся после погашения текущих платежей и задолженности, которые в первую очередь включаются в реестр кредиторов.

Кто такие залоговые кредиторы?

Особое место занимают привилегированные кредиторы, которые могут иметь или не иметь статус банкротного кредитора. Это субъекты, заключившие с должником договор залога своего имущества. Они имеют право преимущественной покупки в погашении кредита за счет продажи объекта в залог.

Читать еще:  Как рассчитать НДС, формула расчета НДС

Залогодержатель должен заявить о своих правах на заложенное имущество. Затем он продается на аукционе, и до 80% выручки используется для погашения долга. Для этого не обязательно получать статус конкурсного кредитора и присутствовать на собрании кредиторов.

Если стоимость заложенного имущества существенно меньше суммы задолженности должника перед заложенным кредитором, то желательно стать банкротным кредитором, чтобы повысить шансы на погашение долга за счет других активов должника. Для этого залогодержатель должен отказаться от части своих требований по обеспеченным активам и внести ту часть долга, которая не гарантирована залогом, в кредитный регистр.

Представление интересов кредиторов в процессе банкротства должника

Многие кредиторы участвуют в процессе банкротства через представителей. Представление своих интересов желательно доверить специалисту с юридическим образованием. В этом случае он будет допущен к заседанию третейского суда и может повлиять на ход рассмотрения дела.

Обычно представители принимают участие в следующих мероприятиях:

  1. Подготовить документы для включения требований кредиторов в кредитный реестр кредиторов.
  2. Посещайте слушания от имени кредитора.
  3. Посещайте собрания кредиторов от имени кредитора.
  4. Взаимодействуйте с арбитром.
  5. Ознакомьтесь с материалами дела о банкротстве.
  6. Проанализировать отчет о деятельности конкурсного управляющего.
  7. Они контролируют процесс торгов по продаже имущества должника.

При необходимости представители могут обжаловать судебный акт в апелляционной и кассационной инстанциях. Они также подают жалобы на конкурсного управляющего.

Ты должен знать! Любой кредитор имеет право возбудить дело о банкротстве должника. Для этого необходимо с помощью представителя подготовить заявление в суд с пакетом подтверждающих документов. На этом этапе можно предложить подходящую кандидатуру на должность конкурсного управляющего, которая утверждается судом в начале первой процедуры. Более того, инициатор банкротства немедленно приобретает статус конкурсного кредитора. В дальнейшем ему не нужно подавать заявление о включении в реестр.

Заключение эксперта

  1. Кредиторы — это люди, которые попросили должника взыскать долг.
  2. В процедуре банкротства кредиторы делятся на текущих и банкротных. Иски текущих кредиторов возникают после подачи заявления о банкротстве в суд. Претензии конкурсных кредиторов возникают до подачи заявления.
  3. Кредиторы имеют право влиять на процесс банкротства, чтобы получить выплату по долгам.
  4. Кредиторы обязаны предоставить доказательства наличия задолженности: бухгалтерские документы, судебные решения, исполнительные документы.
  5. Чтобы повлиять на процесс банкротства, кредитор должен присутствовать на собрании кредиторов. Эта возможность появляется после регистрации в реестре кредиторов и доступна только банкротным кредиторам.
  6. Обеспеченные кредиторы — это люди, обладающие обеспечительными правами в отношении активов должника. Они имеют преимущественное право на погашение долга путем продажи заложенного имущества. Обеспеченные кредиторы лишены возможности голосовать на собрании кредиторов. Чтобы получить право голоса, необходимо отказаться от части гарантийных прав и зарегистрировать их в реестре.
  7. Кредиторы вправе защитить свои интересы в деле о банкротстве путем привлечения представителя. Юридическое образование.

Чтобы увеличить шансы на погашение долга, кредиторы должны быть экспертами в области законодательства о банкротстве, следить за ходом процедуры банкротства и посещать собрания кредиторов и судебные слушания. Адвокат, специализирующийся на данной категории дел, поможет защитить интересы кредитора. Специалисты нашего сайта всегда готовы проконсультировать кредиторов в случае банкротства. Оставьте заявку и получите консультацию.

Сокращаем расходы управляющего

Представим ситуацию: лимит расходов на финансирование не определен, нового кредитора для уступки прав и обязанностей найти не удалось, а иск о взыскании расходов от арбитражного управляющего к Вам уже предъявлен. Платить придется, но можно ли уменьшить эту сумму? Да, но для этого необходимо заявить суду о снижении размера вознаграждения и расходов. Например, если суд установит несоразмерность взыскиваемой суммы вознаграждения объему работы, выполненной арбитражным управляющим, то вознаграждение будет снижено (см. Постановление Арбитражного суда Западно-Сибирского округа от 20.06.2019 г. по делу № А67-4549/2013).

Есть один важный момент: если арбитражный управляющий обнаружил факт недостаточности имущества у должника для погашения расходов по делу о банкротстве, то он не вправе нести такие расходы самостоятельно в расчете на последующее возмещение их заявителем[12]. В этом случае закон предписывает обязанность управляющему обратиться в суд с заявлением о прекращении производства по делу.

Таким образом, если антикризисный управляющий не обратился с таким ходатайством о прекращении процедуры банкротства, то он не вправе нести расходы и начислять вознаграждение и не может полагаться на их взыскание. Также в споре с арбитражным управляющим следует заявить об их несоразмерности объему выполненной работы и, например, обязать управляющего предоставить перечень выполненной работы с помесячной разбивкой по дням (см. Постановление Арбитражного суда Поволжского округа от 02.09.2020 г. по делу № А57-10154/2016).

Также вознаграждение и расходы будут снижены, если суд признавал незаконными действия или бездействие арбитражного управляющего, признавал необоснованными понесенных им за счет должника расходов, или недействительными совершенные им сделки. Эти обстоятельства могут быть установлены как при взыскании управляющим вознаграждения и расходов с заявителя, так и в отдельном споре по жалобе кредитора на управляющего.

Читать еще:  Как открыть магазин обуви

Как устанавливается очередность требований

Критерием ее определения является статус заимодателя. Они делятся на тех, кто начинал сам процесс банкротства и кто этого не делал. Последние разделяются на неочередных и очередных (за ними и закреплено право первой очереди на получение выплат по их претензиям).

Кредиторы и их права в делах о банкротстве

Неочередные могут быть внеочередными и послеочередными. К первым из них относятся судебные издержки, выплаты з/п и т.д. После того, как они будут погашены, приходит очередь послеочередных. Как правило, они поступают от учредителей фирмы-банкрота и кредиторов третьей степени.

Если кредиторы подали заявления об удовлетворении своих претензий позже установленного законодательством срока, то они уже не могут считаться субъектами дела о финансовой несостоятельности.

Когда этап конкурсного производства оканчивается и было принято решение о закрытии компании, то все данные требования считаются недействительными.

Почему кредиторы редко обращаются с заявлением о банкротстве должника?

На практике подобные ситуации встречаются не так часто. В большинстве случаев кредиторы отказываются от данной процедуры, предпочитая действовать иными доступными способами, в том числе продавая долги коллекторам.

Причины следующие:

  • банкротство не даёт стопроцентной гарантии возврата долга. У должника может попросту отсутствовать имущество, за счёт которого будет произведено возмещение. Кроме того, если такое имущество есть, служба судебных приставов также может обратить на него взыскание, что проще, быстрее и выгоднее;
  • процедура банкротства требует существенных расходов от её инициатора. Всё начинается с государственной пошлины и заканчивается оплатой юридических услуг. В конечном итоге сумма выходит довольно внушительная;
  • банкротство должника требует серьёзной аналитической работы. Нужно оценить, какое имущество есть у должника, кому он еще должен, какова сумма его обязательств. Всё перечисленное будет играть важную роль для конечного результата.

Банкам проще продать долг или попытаться взыскать сумму через суд стандартным способом. Это оказывается более выгодным и результативным вариантом. Банкротство оправдано только в крайних случаях.

Защита интересов должника в процессе банкротства

Мы в адвокатском бюро «Правовая гарантия» готовы оказать квалифицированную помощь должнику в процедуре банкротства и комплексное сопровождение процедуры «под ключ».

Почему адвокат, а не юрист?
Наша деятельность регламентирована Кодексом этики адвокатов и Федеральным законом «Об адвокатской деятельности и адвокатуре в Российской Федерации» N 63-ФЗ. А это дополнительная ответственность для нас.

Практический опыт работы с 2003 г.
Наши юристы и адвокаты — практики. Мы представляем интересы своих доверителей в арбитражных судах, а не просто консультируем.

Честный анализ банкротства
Мы проводим подробный анализ ситуации до заключения договора.

Собственные СМИ и возможность привлечения журналистов
У АБ «Правовая гарантиЯ» есть собственное профессиональное СМИ и партнерское СМИ.

Помогаем физическим лицам не просто стать банкротами по решению суда, но и списать долги:

Представляли интересы должника, списано более 16 млн. долгов. Арбитражный суд Москвы признал должника банкротом

Представляли интересы должника, списано более 16 млн. долгов. Арбитражный суд Москвы признал должника банкротом

Защита интересов должника-физического лица - в Арбитражном суде Омской области. Списано более 17 млн. руб.

Защита интересов должника-физического лица — в Арбитражном суде Омской области. Списано более 17 млн. руб.

Списано более 2 млн. руб. долгов, доверитель признан банкротом.

Списано более 2 млн. руб. долгов, доверитель признан банкротом.

Балдин Д.А., Директор Адвокатского бюро "Правовая гарантиЯ"

Балдин Дмитрий Александрович, руководитель АБ «Правовая гарантиЯ»

Поможем выстроить выигрышную стратегию в процедуре банкротства

Консультация по банкротству ОНЛАЙН для любого города России.

А если банкротство инициирует налоговая инспекция? Читайте алгоритм действий в статье!

Кратко — когда отказывают в банкротстве?

Заявитель указал неточные данные в анкете. В этом случае не будет никаких санкций и разрешается подать повторную заявку.

Банкрот не проверил сделки с имуществом за последние три года. Никаких штрафов должнику не применят, но обяжут продать имущество, чтобы рассчитаться с кредиторами.

Должник подал заявку на упрощенное банкротство, но выяснилось, что сумма долга превышает 500 тыс. руб. Суд откажет в прохождении банкротства и предложит должнику подать заявление по стандартной схеме.

За последние десять лет должника уже признавали банкротом и списывали долги. Откажут на стадии рассмотрения заявления. Никаких штрафов за это нарушение не предусмотрено.

Должник забыл указать в заявлении всех кредиторов, а на заседании обнаружили другие банки, которых нет в заявке банкрота. Процедуру приостановят и заставят должника заново формировать заявление.

Гражданин пытается оформить фиктивное банкротство, умышленно скрывает доход и имущество. В банкротстве откажут, а должника привлекут к уголовной ответственности и заставят вернуть деньги кредиторам.

Подписывайтесь на наш блог, чтобы получать полезные статьи на почту или в мессенджер.

голоса
Рейтинг статьи
Ссылка на основную публикацию
ВсеИнструменты
Adblock
detector