Biznesivlast.ru

Бизнес и Власть
0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Как защитить свою карту от мошенников

В последнее время ходит очень много слухов о различных видах мошенничества с банковскими картами. Заголовки новостей то и дело пестрят информацией о том как очередной банк отразил или не отразил атаку киберпреступников. Цифры похищенных денег со счетов обычных граждан шокируют. Более 2 миллиардов рублей теряют клиенты банков ежегодно из-за хакеров и мошенников.

В связи с этим, грех не позаботиться о безопасности при работе с банковскими картами. Сбербанк выработал свой список рекомендаций при использовании карт, работе в Сбербанк Онлайн или Мобильном банке. Давайте его рассмотрим.

Защита от мошенников и хакеров, рекомендации Сбербанка

  • Хранить карту в доступном месте, где ею может завладеть посторонний человек.
  • Передавать карту кому-либо кроме кассира или операциониста в отделении Сбербанка.
  • Хранить карту вместе с документами, деньгами и другими ценными вещами.
  • Позволять пользоваться вашей картой (например при оплате в кафе или ресторане) вне поля зрения.
  • Использовать советы или прибегать к помощи посторонних лиц при работе с картой.
  • Хранить ПИН-код в том же месте что и карту. Или ещё хуже, указывать ПИН-код на самой карте Сбербанка. Сообщать PIN посторонним лицам. Указывать его где-либо в Интернете.
  • Передавать посторонними: реквизиты, логин, пароль от Сбербанка Онлайн, мобильный телефон с подключенной услугой Мобильный банк Сбербанка.
  • Устанавливать нелицензионное ПО или приложение на устройства, где используется Сбербанк Онлайн и Мобильный банк.
  • Переходить по сомнительным ссылкам в email и на сайтах, устанавливать подозрительные приложения якобы от имени банка.

Используйте все способы для повышения безопасности в Сбербанке Онлайн. Включите СМС-оповещение при входе в Личный Кабинет, ограничьте видимость карт, используйте двухэтапную аутентификацию. Регулярно обновляйте операционную систему, антивирус, используйте лицензионное ПО ноутбука или ПК на котором пользуетесь Сбербанком Онлайн.

Прикрывайте рукой клавиатуру при вводе ПИН-кода при оплате с карты или использовании банкомата. При получении подозрительных смс, касательно Вашего счёта в Сбербанке или банковской карты, любых других подозрительных действиях или ситуациях — обратитесь в Центр поддержки клиентов Сбербанка. Единый бесплатный номер телефона Службы технической поддержки Сбербанка — +7-800-555-5550.

Безопасность в Сбербанке Онлайн и Мобильном банке

Чтобы войти в Личный Кабинет Сбербанка Онлайн необходимы только логин и пароль. Если Вас просят ввести какую-то другую, дополнительную информацию (номер телефона, ФИО, адрес) — Вы стали жертвой мошенников. Поскорее обратитесь в банк и сообщите об этом. Внимательно изучайте СМС, которые приходят от имени банка. Если пришёл код-подтверждение операции изучите реквизиты операции, проверьте номер отправителя и сумму.

Распечатку к одноразовыми паролями храните отдельно от карты и никому не сообщайте эту информацию, даже лицам представляющимся сотрудниками Сбербанка. При работе со Сбербанком Онлайн через полную версию сайта (не через приложение, мобильную версию) — проверьте протокол соединения в строке браузера. Должно быть указано что это https-соединение, название сайта Сбербанк Онлайн для входа в Личный Кабинет — https://online.sberbank.ru.

Как безопасно пользоваться Личным Кабинетом Сбербанка Онлайн на мобильном телефоне, смартфоне

Запрещено заходить в Личный Кабинет Сбербанка Онлайн с мобильного телефона, смартфона через браузер. Для этого необходимо пользоваться специальным мобильным приложением Сбербанк Онлайн (для Андроид и iPhone). Скачивайте это приложение только в официальных магазинах Google Play Store и Apple App Store.

Для подключения услуг Мобильный банк и Сбербанк Онлайн используйте только свой личный мобильный номер или сим-карту. Не пользуйтесь номерами друзей, знакомых, родственников — это небезопасно. Если это возможно, пользуйтесь антивирусами для мобильных устройств.

Читать еще:  Коммунальная квартира в 2022 году

Установите код-доступа или авторизацию по отпечатку пальца (Touch ID на iPhone), чтобы ограничить доступ к телефону, смартфону. Не оставляйте телефон с Мобильным банком без присмотра. Если потеряли телефон, смартфон или его украли — срочно заблокируйте симку и обратитесь в Контактный Центр Сбербанка. Обязательно сообщите банку о смене мобильного номера, обновите данные о новом номере в ближайшем отделении банка.

Как защититься от смс-мошенников и email-вирусов

СМС-мошенники почти всегда действуют от имени Сбербанка, поэтому будьте внимательны. Они сообщают, что для совершения той или иной операции им необходимы какие-то дополнительные личные данные и просят их сообщить. Лучший совет в данном случае — немедленно прекратить контакт с этими лицами и сообщить о них в техподдержку.

Целью вирусных email-рассылок от имени банка является личная информация, пин-коды, логин и пароль от Сбербанка Онлайн и другие данные по карте. Злоумышленники обычно размещают ссылку на мошеннический ресурс, который может быть похож на официальный или полностью копировать сайт Сбербанка. Ничего не указывайте и не качайте файлы с таких сайтов. Не открывайте электронные письма от незнакомых адресатов.

Полный список всех рекомендаций Сбербанка по безопасной работе можно скачать здесь: ссылка.

Надеюсь, эти рекомендации будут полезными. Поделитесь ими в социальных сетях и сохраните эту информацию в закладках. Эти советы помогут избежать мошеннических действий третьих лиц. Если Вы всё же пострадали — обратитесь в банк и полицию, чем быстрее — тем лучше. Если остались вопросы — задавайте в комментариях.

Взлом банковских счетов – как распознать неладное?

Первое, что должно вас насторожить – сообщения с незнакомых номеров с просьбой перейти по ссылке. Это значит, что хакеры уже вышли на вас и пытаются получить доступ к данным путем SMS-фишинга. Еще одна мелочь, которую заметит далеко не каждый – это незначительные изменения в пользовательском интерфейсе приложения для онлайн-банкинга. К сожалению, в некоторых случаях их наличие может означать, что приложение является хакерской обманкой очень похожей на оригинал

Стоит насторожиться и в том случае, если при включенной двухфакторной аутентификации на номер вашего мобильного телефона не приходит одноразовый код для подтверждения входа в систему интернет-банкинга. Вполне возможно, что это временные неполадки мобильной сети, но также стоит рассматривать и худший вариант – вдруг мошенник подменил вашу сим-карту.

По телефону

Самая распространенная схема: на телефон жертвы приходит сообщение, что ее карта заблокирована, а для разблокировки предлагается позвонить по указанному номеру. По указанному номеру злоумышленники выдают себя за сотрудников банка и вынуждают сообщить информацию о карте или подойти к банкомату якобы для разблокировки. Результат предсказуем — жертва сама переводит деньги мошенникам.

ВАЖНО: Официальный телефонный номер банка указан на обратной стороне карты. Все остальные номера — мошеннические.

Мошенники воспользовались функцией бесконтактных платежей

Как мы уже отмечали, современные карты имеют систему бесконтактной оплаты – до определенной суммы можно заплатить, просто приложив карту к считывающему устройству, не вводя пин-кода.

Этим могут воспользоваться злоумышленники, особенно в людных местах: в общественном транспорте, в очередях и так далее. Похитить деньги в такой обстановке можно прислонив считывающее устройство к сумке или кошельку.

Если держатель карты заметил подозрительные списания, необходимо опять же обратиться в банк и временно заблокировать карту. Также нужно написать заявление на ошибочность транзакции и возврат средств.

Нужно ли казахстанцам платить за обслуживание неиспользуемой банковской карты

Наручники лежат на долларах США

Иллюстративное фото: freepik.com / wirestock

Читать еще:  Как написать характеристику с места жительства от соседей (образец)?

Чтобы бесконтактная оплата не проходила без ведома владельца карты, ее лучше хранить в экранирующем отсеке кошелька, сумки или специальном чехле для банковских карт.

Во время пандемии мошенники стали активнее: как защитить свои деньги

В течение первых 6 месяцев этого года мошенники совершили более 360 тысяч несанкционированных операций в результате чего у жертв было украдено около 4 миллиардов рублей, что на 39% больше в сравнении с показателями того же периода 2019 года. Пострадавшим сложно вернуть средства обратно. Сделать это смогли лишь 12,1% (порядка 485 миллионов рублей).

Стоит поговорить о том, какими распространенными схемами пользовались мошенники и как не попасться в их ловушку.

Телефонное мошенничество

Это самый распространенный способ выманивания денег доверчивых жертв. По данным Центрального Банка, на эту схему пришлось 83,8% случаев от общего числа. Выглядит она следующим образом.

Мошенники звонят жертве и представляются службой безопасности кредитной компании или службой финансового мониторинга. Они сообщают о зафиксированной подозрительной операции, которая проводится по карте или счету клиента. Для того чтобы якобы отменить транзакцию, клиенту необходимо совершить несколько действий. Дальнейший ход событий может разворачиваться по нескольким схемам:

  1. Мошенники пытаются узнать платежные данные карты: ее номер, срок действия, CVV-код. Альтернативный вариант – данные для доступа в личный кабинет.
  2. Звонок из Бюро кредитных историй. Мошенники представляются сотрудниками БКИ и сообщают о подозрительной попытке оформления займа по паспортным данным клиента. Дальнейшие действия нацелены на получение персональной информации клиента и данных его карты либо на то, чтобы тот действительно оформил кредит, а затем «вернул» его на «безопасный счет».
  3. Третий вариант – убедить жертву снять деньги в банкомате и перевести их на специальный счет, который поможет «сделать средства недоступными для мошенников». Некоторые, якобы заботясь о клиенте, даже предлагают вызвать за свой счет такси к ближайшему банкомату.
  4. Установка приложений. Мошенники просят жертву установить на смартфон приложение, которое «защитит» деньги. В самом же деле оно предназначено для удаленного доступа к телефону, получив который можно зайти в личный кабинет и перевести на свой счет средства клиента или оформить предодобренный кредит и забрать полученные деньги себе.

Существует и более сложный вариант таких схем, когда к звонкам от «сотрудников банка» присоединяются звонки от представителей «правоохранительных органов». Они подтверждают предоставленную ранее информацию и утверждают, что перевод средств на безопасный счет – единственное правильное решение.

Персональную информацию о банковских клиентах и их контактные данные злоумышленники находят или покупают в теневом сегменте интернета (даркнете).

Перевыпуск сим-карт

Злоумышленник в салоне сотовой связи называет ФИО потенциальной жертвы и номер телефона с просьбой перевыпустить сим-карту. Для идентификации личности используется доверенность или подделанная копия паспорта. Далее сим-карта устанавливается в телефон и привязывается к мобильному банкингу.

Онлайн-формат киберпреступности

Такой вид мошенничества активизировался во время пандемии. По данным Центрального банка, через интернет за первые полгода было украдено более 2 миллиардов рублей. Самые распространенные схемы:

  1. Рассылка поддельных писем с обещанием скидок в популярных магазинах. Мошенники создают копии сайтов известных площадок при переходе на которые можно заразить компьютер вирусом и предоставить доступ ко всей информации на нем. Второй вариант – клиент вводит данные платежной карты для «оплаты», а мошенники похищают их.
  2. Рассылка сообщений с информированием о крупном выигрыше или зачислении социальных выплат. Но для их получения необходимо осуществить так называемый «закрепительный платеж» или оплатить комиссию. Во время пандемии мошенники чаще всего рассылали сообщения о связанных с коронавирусом выплатах, создавали сайты с сервисами доставки еды или опросами от имени известных брендов, за прохождение которых обещалось вознаграждение. В таком случае речь шла о некрупных суммах, чтобы не вызывать лишние подозрения. К примеру, размер «закрепительного платежа» находился в пределах 300 рублей. Конечно же, жертва, которая его проводила, только теряла деньги и не получала никакого вознаграждения. Такой тип мошенничества получил название «скам».
  3. Создание фейкового сайта финансового учреждения. Основная цель – узнать данные для доступа в личных кабинет. Важно запомнить: на настоящем сайте банка рядом с адресом есть значок в виде замка, обозначающий безопасное соединение.
Читать еще:  Какие нужны документы для вступления в наследство на квартиру в 2022

По информации, предоставленной «Лабораторией Касперского», с января по ноябрь этого года было обнаружено почты 86 тысяч скам-ресурсов, 62,5 тысячи из них компания заблокировала во втором полугодии. Если бы каждая заблокированная попытка перехода на фейковую страницу была успешной, мошенники смогли бы получить более 13 миллиардов рублей.

Как защититься от мошенников

Чтобы максимально обезопасить себя от обмана, нужно придерживаться нескольких простых правил:

  1. Не предоставлять персональную информацию по телефону. Сотрудники банка или представители бюро кредитных историй никогда не просят назвать свв-код или пароль из смс для подтверждения или отмены операции. То же самое относится к переводу денег на «безопасные счета» или установке программного обеспечения.
  2. Установить антивирусную программу и не переходить по ссылкам от неизвестных контактов.
  3. Обращать внимание на адрес страницы банка или платежной системы.
  4. При обнаружении мошеннической деятельности и несанкционированного списания средств со счета как можно быстрее обратиться в банк и написать заявление в полицию.

Необходимо помнить, что вернуть утраченные деньги практически невозможно, ведь клиент самостоятельно вводил данные карточки и подтверждал оплату. Отказ банка в возврате средств можно оспорить в суде, но практика показывает, что шансы на положительный исход событий все равно остаются минимальными.

Перепроверяйте и перезванивайте

Будьте внимательны! При малейшем подозрении, что вас обманывают, звоните в банк. Помните, что настоящие сотрудники банка не будут выведывать у вас никаких конфиденциальных данных, а напротив, даже начнут останавливать вас, если вы начнете диктовать реквизиты карты или сообщать значение ПИН-кода.

Максимум, что они могут запросить у вас – паспортные данные и кодовое слово, а также такую информацию, которую можете знать только вы (для дополнительной идентификации), например, доступный кредитный лимит на карте.

Не стесняйтесь обрывать звонившего и уточнять у него имя, фамилию и должность. Может так оказаться, что и среди работников банка окажется недобросовестный сотрудник.

Без паники

Чтобы не переживать по поводу мошенников, некоторые банки предлагают своим клиентам воспользоваться услугой страхования средств. В пресс-службе «ВТБ Страхование» утверждают, что такие программы сводят на нет риски, связанные с действиями злоумышленников. Однако к страховым случаям не относятся ситуации, возникшие по вине клиента: когда нарушаются правила безопасности, разглашаются конфиденциальные данные и т.п.

Если украли деньги с карты, главное – не паниковать. После звонка в банк вашу карточку сразу заблокируют. Далее у сотрудника кредитной организации нужно выяснить, сколько денег осталось на счете, узнать подробности о последних транзакциях. Вооружившись этой информацией, необходимо написать заявление в банк и полицию. Законодательство защищает граждан: если кража произошла не из-за беспечности клиента, кредитная организация должна вернуть украденное. Правда, перед этим будет проводиться расследование, которое может затянуться надолго.

голоса
Рейтинг статьи
Ссылка на основную публикацию
ВсеИнструменты
Adblock
detector